Grâce à l’assurance invalidité1, votre famille n’aura pas se préoccuper d’effectuer les paiements de votre Prêt personnel CIBC si vous n’êtes plus en mesure de travailler en raison d’une invalidité.

L’Assurance invalidité Prêt personnel CIBC est établie par La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (Canada Vie). La souscription de cette assurance est facultative et n’est pas requise pour obtenir des produits ou des services CIBC.

Le saviez-vous?

Soixante-seize pour cent des travailleurs canadiens estiment qu’une invalidité qui les empêcherait de travailler pendant trois mois aurait de graves conséquences financières pour eux2.

Incapacité de travailler en raison d’une maladie ou d’une blessure :

  • Pendant les 12 premiers mois suivant une demande de règlement d’assurance invalidité, vous devez être complètement incapable d’exécuter les tâches habituelles de votre emploi principal (même s’il s’agit d’un emploi saisonnier)
  • Au-delà des 12 premiers mois suivant une demande de règlement d’assurance invalidité, pour que le versement des prestations se poursuive, vous devez être complètement incapable d’occuper un poste pour lequel vous êtes raisonnablement qualifié par vos études, votre formation ou votre expérience

Prestations

Assurance invalidité

Verse une prestation (après une période d’attente de 30 jours) correspondant aux versements périodiques de capital et d’intérêt du prêt, plus les primes d’assurance applicables, jusqu’à concurrence de la prestation maximale. La prestation maximale payable pour l’ensemble de vos prêts assortis de l’assurance invalidité et de l’assurance Protection-paiement est de 200 000 $.

Combien l’Assurance invalidité Prêt personnel CIBC coûte-t-elle?

Votre prime d’assurance invalidité pour prêt personnel est calculée et s’accumule quotidiennement. Votre prime dépend de votre âge à la date à laquelle vous avez reçu les fonds du prêt, du taux de prime applicable indiqué dans le tableau des taux ci-dessous et du montant de vos versements périodiques de capital et d’intérêts sur votre prêt. 

Taux de prime mensuel de l’assurance invalidité pour prêt personnel approximatif par tranche de 100 $ du versement périodique du prêt (les taxes applicables seront ajoutées à votre prime)† :

Groupe d’âge

Protection individuelle
Moins de 30 ans 3,06 $
De 31 à 35 ans 3,34 $
De 36 à 40 ans 3,52 $
De 41 à 45 ans 3,70 $
De 46 à 50 ans 4,70 $
De 51 à 55 ans 5,40 $
De 56 à 60 ans 6,20 $
De 61 à 64 ans 7,00 $
De 65 à 69 ans S. O.

† La prime mensuelle varie en fonction du nombre de jours dans le mois. Les données du tableau des taux ci-dessus sont établies selon une année de 365 jours répartis en 12 mois égaux.

Pour être admissible à présenter une proposition d’assurance invalidité pour votre prêt personnel :

  • votre demande de prêt personnel doit être approuvée; 
  • vous devez être résident canadien†;
  • vous devez avoir entre 18 et 64 ans; 
  • vous ne devez pas recevoir de prestations d’invalidité d’une autre source;
  • vous devez occuper un emploi rémunéré et être en mesure d’exécuter les tâches habituelles de votre emploi principal (pendant au moins 25 heures par semaine) ou vos tâches à titre de travailleur saisonnier; et
  • le solde total du capital impayé de tous vos Prêts personnels CIBC assortis d’une assurance invalidité ou d’une assurance Protection-paiement en vertu de la police collective ne doit pas dépasser 200 000 $.

† Une personne qui : 

  • a habité au Canada pendant 183 jours ou plus au cours des 365 jours précédant la date de la proposition (les jours ne doivent pas nécessairement être consécutifs); ou 
  • est membre des Forces armées canadiennes.

Demande de règlement

Vous pouvez présenter une demande de règlement au moyen du formulaire de demande de règlement ci-dessous (aussi offerte dans les centres bancaires CIBC) ou en appelant la Ligne d’aide d’Assurance crédit CIBC au 1 800 465-6020Votre application téléphone s’ouvrira.. Nous vous recommandons de faire votre demande de règlement dès que possible après la date de l’événement assuré.

Il faut fournir un avis et une preuve de sinistre à Canada Vie dans un délai de 120 jours à compter de la date de l’invalidité, sinon la demande de règlement sera refusée. Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez le formulaire Demande de règlement pour invalidité (PDF, 405 ko) Une nouvelle fenêtre s’affichera.. Une nouvelle fenêtre s’affichera.

  Conseil : Téléchargez le document en faisant un clic droit et en sélectionnant « Enregistrer le lien sous ». Vous pouvez ensuite ouvrir le fichier en utilisant Adobe Acrobat Reader.

Documents importants et autres renseignements

Documents importants

Votre certificat d’assurance comprendra tous les renseignements sur votre couverture, notamment les prestations, les coûts, les conditions d’admissibilité, les restrictions et les exclusions.

Nous vous invitons à consulter le spécimen de certificat d’assurance et les autres documents ci-dessous afin de prendre une décision éclairée.

  Conseil : Téléchargez le document en faisant un clic droit et en sélectionnant « Enregistrer le lien sous ». Vous pouvez ensuite ouvrir le fichier en utilisant Adobe Acrobat Reader.

Renseignements concernant la Banque CIBC

La Banque CIBC reçoit des honoraires de l’assureur, La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie, pour les services qu’elle lui fournit relativement à cette assurance. En outre, le risque en vertu de la police collective peut être réassuré, en tout ou en partie, auprès d’un réassureur affilié à la Banque CIBC. Le réassureur affilié à la Banque CIBC peut tirer un revenu de réassurance en vertu de cette entente. Les représentants qui font la promotion de cette assurance au nom de la Banque CIBC peuvent être rémunérés.

Foire aux questions

Pour commencer

Nous appeler au 1 877 868-8018 Votre application téléphone s'ouvrira.
Trouvez un centre bancaire Une nouvelle fenêtre s'affichera.

Pour plus de renseignements sur les modalités relatives au produit ou pour obtenir de l’aide, passez à l’un de nos centres bancaires ou appelez la Ligne d’aide d’Assurance crédit CIBC au 1 800 465-6020 Votre application téléphone s'ouvrira..

Modalités

1 L’Assurance invalidité Prêt personnel CIBC est une assurance crédit collective et facultative établie par La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (Canada Vie) et administrée par Canada Vie et la Banque CIBC. La Banque CIBC reçoit des honoraires de Canada Vie pour fournir les services concernant cette assurance. De plus, le risque en vertu de la police d’assurance collective peut être réassuré en totalité ou en partie par un réassureur affilié à la Banque CIBC. Le réassureur affilié à la Banque CIBC peut tirer un revenu de réassurance en vertu de cette entente. Les représentants qui promeuvent cette assurance au nom de la Banque CIBC peuvent recevoir une rémunération. Cette assurance est assujettie à des conditions d’admissibilité, à des restrictions et à des exclusions (qui sont des situations où les prestations sont limitées ou ne sont pas versées), y compris à des exclusions relatives à un état de santé préexistant. Pour obtenir les modalités complètes, consultez un exemple du Certificat Assurance crédit Prêt personnel CIBC (PDF, 225 ko) Une nouvelle fenêtre s’affichera.. Vous pouvez également appeler Canada Vie au 1 800 387-4495 Votre application téléphone s'ouvrira.. Vous trouverez aussi de l’information sur le site canada-vie.com Une nouvelle fenêtre s'affichera.. L’information contenue dans la présente est de nature générale uniquement. Les produits et leurs caractéristiques peuvent changer en tout temps. En cas de divergence entre l’information et les exemples fournis dans la présente et votre certificat d’assurance, votre certificat d’assurance prévaut.

2 Source : Benefits Canada, Workers Unprepared for Financial Impact of Disabilities, 20 janvier 2015. 

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