Profitez de nos services et de nos solutions

Solutions de gestion de trésorerie en plusieurs devises

Notre équipe Privabanque examinera avec vous vos besoins de liquidités à court et à long terme afin de vous permettre d’accéder à vos fonds plus aisément.

  • Des services bancaires complets pour vos besoins bancaires courants
  • Des solutions de dépôt personnalisées pour les fonds personnels et non personnels, notamment : portefeuille de CPG échelonnés, billets à deux devises et à taux variable, ententes spéciales liées au taux préférentiel canadien et au taux de base américain
  • Solutions transfrontalières en devises et entre le Canada et les États-Unis

Solutions de crédit multidevises

Nos conseillers chevronnés de Privabanque travaillent avec des spécialistes du crédit pour offrir des solutions de crédit novatrices et personnalisées qui répondent à vos besoins de liquidités.

  • Des solutions de crédit personnelles et non personnelles en dollars canadiens et en dollars américains utilisant diverses formes de garantie, notamment : biens immobiliers, assurance (frontale et dorsale), portefeuilles de placement, actions individuelles, yachts et avions
  • Solutions uniques adaptées aux entrepreneurs et aux professionnels, y compris les médecins, les avocats et les comptables
  • Tarification concurrentielle utilisant le taux préférentiel canadien, le taux de base américain, le taux CORRA ou le taux SOFR et les swaps

Pour en savoir plus sur Privabanque CIBC

Planification de la retraite et des liquidités

Collaborez avec un expert en planification du patrimoine et votre équipe de conseillers pour atteindre vos objectifs à court et à long terme afin d’optimiser votre patrimoine à la retraite.

  • Élaborez une stratégie de flux de trésorerie pour couvrir les dépenses.
  • Générez un revenu à la retraite grâce à diverses solutions de placement.

Planification de la succession d’entreprise

Nous pouvons vous aider à préparer et à orienter votre plan de succession d’entreprise, que vous envisagiez un transfert de votre entreprise à des membres de votre famille ou à un cadre actuel, ou que vous vendiez à une partie externe.

  • Élaborez une stratégie de succession d’entreprise pour vous aider à réaliser votre vision pour votre entreprise et votre héritage.

Conseils fiscaux et successoraux

Nous pouvons vous aider ou aider votre entreprise en vous fournissant des conseils sur les stratégies fiscales au moyen d’une planification fiscale et successorale complète qui tient compte de vos besoins uniques.

  • Structurez vos placements pour tirer parti de stratégies d’économie d’impôt potentielles.
  • Planifiez la distribution efficace de votre patrimoine conformément à vos volontés.

Philanthropie stratégique

Laissez-nous vous aider à optimiser votre stratégie de dons en offrant votre héritage aux membres de votre collectivité et au-delà.

  • Atteignez vos objectifs philanthropiques tout en envisageant des incitatifs fiscaux avantageux grâce au programme Redonner à la communauté CIBC Wood Gundy.
  • Profitez d’une gestion et d’une intégration professionnelles continues en ce qui a trait à votre patrimoine et à votre plan successoral global.

Transferts de patrimoine entre générations

Notre équipe peut vous aider à organiser et à comprendre les complexités de la propriété du patrimoine alors que nous préparons votre famille à perpétuer votre héritage.

  • Élaborez un plan pour votre patrimoine et préparez votre famille à le recevoir.

Solutions de Marchés des capitaux

Marchés des capitaux CIBC est un important fournisseur de conseils en fusions et acquisitions, de financement par emprunt et par actions, de services bancaires aux entreprises, de négociation, de couverture et de recherche.

  • Tirez parti de connaissances approfondies du secteur et de compétences exhaustives liées aux services financiers aux entreprises et aux services bancaires d’investissement pour vous aider à tirer le maximum du marché.

Conseils en placement de plein exercice

Profitez de conseils personnalisés sur les décisions de placement et l’établissement de portefeuille grâce à votre relation avec un conseiller en placement CIBC Wood Gundy.

  • Accédez à une vaste gamme de stratégies de gestion de patrimoine, notamment en matière de gestion d’actifs, de solutions structurées, de placements non traditionnels, d’obligations et d’actions classiques et de solutions d’affaires.

Gestion discrétionnaire et portefeuilles sous gestion

Nos portefeuilles sous gestion discrétionnaire offrent une plateforme de solutions de placement mondiales soigneusement sélectionnées qui répondent à vos besoins de placement uniques.

  • Accédez à des gestionnaires de partout dans le monde qui possèdent une expertise dans divers styles de placement, diverses catégories d’actifs et divers emplacements géographiques. 
  • Collaborez avec nos conseillers en placement de Gestion privée de portefeuille CIBC pour créer un portefeuille discrétionnaire personnalisé à partir d’une gamme de portefeuilles distincts et de fonds communs CIBC.

Conseils en placements transfrontaliers

Profitez des services personnalisés et des conseils d’experts auxquels vous êtes habitué si vous déménagez aux États-Unis pour y travailler ou pour y vivre.

  • Accédez à des gestionnaires qui possèdent une expertise dans divers styles de placement, diverses catégories d’actifs et divers emplacements géographiques.
  • Collaborez avec des partenaires du Canada et des États-Unis pour veiller à ce que chaque aspect de votre plan soit axé sur la croissance et la protection de votre patrimoine.

Placements autogérés

Complétez votre portefeuille de placements grâce aux plateformes de négociation autogérée numériques de Pro-Investisseurs CIBC.

  • Explorez des études approfondies sur les placements pour vous aider à prendre des décisions éclairées avec un compte Pro-Investisseurs CIBC.
  • Ayez la souplesse nécessaire pour faire des choix dans le contexte d’une approche de placement hybride.

Nomination de liquidateurs et de fiduciaires

L’administration d’une succession ou d’une fiducie peut être stressante et prendre beaucoup de temps. Profitez d’un soutien professionnel en incluant la Compagnie Trust CIBC dans votre plan successoral.

  • Évitez d’accabler vos proches de leurs responsabilités de liquidateur pendant leur deuil. Dans le cadre de votre plan, vous avez la possibilité de nommer la Compagnie Trust CIBC comme liquidateur ou fiduciaire.

Désignation d’un fondé de pouvoir

Gérer les affaires financières d’un être cher peut s’avérer intimidant. Vous pouvez nommer la Compagnie Trust CIBC comme mandataire aux biens. Vous savez donc que vos finances personnelles sont entre bonnes mains, ce qui vous permet, à vous et à vos proches, de vous concentrer sur vos soins de santé.

  • Vous aurez accès à des spécialistes possédant une expertise en placement, en services bancaires et en fiscalité qui prendront des décisions objectives et éclairées pour gérer votre bien-être financier et soutenir votre plan de soins de santé, ou au nom d’un être cher.

Représentant de la succession, de la fiducie et de la procuration

Nommez l’équipe de la Compagnie Trust CIBC qui agira à titre de représentant en votre nom, tout en conservant le contrôle complet des principales décisions.

  • Laissez nos représentants assumer la responsabilité de vos obligations de fiduciaire, d’exécuteur testamentaire, de liquidateur ou de mandataire afin d’assurer que vos obligations sont respectées à temps de manière professionnelle. Nous pouvons vous aider à gérer l’administration courante tout en vous garantissant le contrôle de toutes les décisions.

Conseils et solutions en matière d’assurance

Travaillez avec un conseiller et des spécialistes en planification successorale pour obtenir des conseils et des services complets qui vous procureront la tranquillité d’esprit.

  • Élaborez une stratégie adaptée à vos besoins qui vous protège, vous et vos bénéficiaires.

Rencontrer un conseiller, Gestion privée CIBC