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Nous vous aidons, vous et votre famille, à composer avec la complexité de votre patrimoine multigénérationnel
Nous travaillons avec nos clients pour les aider à organiser leur patrimoine et à comprendre les subtilités de sa gestion. Nous élaborons un plan adapté à chaque famille, qui répond aux besoins de chaque membre et reflète la situation actuelle de la famille et sa vision pour l’avenir.
Profitez de notre approche multidimensionnelle
En étroite collaboration avec des experts de l’ensemble de la Banque CIBC ainsi qu’avec vos conseillers externes, nous travaillons avec vous pour vous offrir une expérience personnalisée et des plus raffinées dans quatre domaines clés :
Gérance
Nous possédons une vaste expérience dans la conception, la personnalisation et la gestion de solutions à l’échelle de la Banque CIBC, ce qui nous permet de répondre aux besoins de votre entreprise familiale. Bien que notre équipe du Bureau de gestion familiale ait de nombreuses responsabilités administratives et techniques, elle cherche par-dessus tout à entretenir une relation à long terme multigénérationnelle fondée sur la confiance.
Gestion financière personnelle
Que vous ayez besoin d’un simple compte bancaire ou d’une facilité de crédit complexe, notre équipe Privabanque travaille en étroite collaboration avec vous, votre famille et vos conseillers externes pour répondre à vos besoins au moyen de solutions uniques et personnalisées de gestion de trésorerie, de crédit et de prêt.
Conseils en entreprises familiales et planification de la relève
Les entreprises familiales constituent chacune un écosystème unique, mais elles ont toutes une caractéristique en commun : des situations mêlant famille, propriété et entreprise. Nos experts répondent aux besoins de planification qui sont essentiels à la continuité de votre entreprise familiale, notamment en ce qui a trait à la planification de la relève, à la gouvernance familiale, au patrimoine familial, à la gestion du risque que court la famille et à la philanthropie stratégique.
Gestion de placements
Profitez d’un accès unique à nos capacités institutionnelles de contrôle préalable, à nos solutions personnalisées et à notre expertise dans la conception de portefeuilles adéquatement diversifiés. Nous offrons de l’objectivité, du savoir-faire et des ressources considérables en faisant appel à des gestionnaires de portefeuille de premier ordre qui répondent aux objectifs, au profil de risque et à l’horizon de placement de votre entreprise familiale.
Voici l’équipe de leadership de notre Bureau de gestion familiale
Planification d’une entreprise familiale : Amin Kanji
Amin dirige l’équipe-conseil en entreprises familiales nationale qui aide les familles clientes à formuler leur vision pour leur patrimoine, leur famille et leur collectivité.
Amin et son équipe travaillent en étroite collaboration avec les familles, leurs conseillers et des experts à l’échelle de la Banque CIBC pour mettre en œuvre des visions et des stratégies de gestion de patrimoine. Il est souvent question de transferts de patrimoine intergénérationnels qui sont avantageux sur le plan fiscal et de la création de capacités de gérance efficaces d’une génération à l’autre.
Amin possède également une vaste expérience dans l’intégration des offres bancaires dans tous les canaux pour s’assurer que les clients profitent pleinement de ce que la Banque CIBC a à offrir.
Pour en savoir plus sur Amin Une boîte de dialogue s’affichera.
Planification fiscale et successorale : Jamie Golombek
Jamie guide les entreprises familiales à travers les complexités de leurs stratégies fiscales et successorales. Il travaille souvent avec des conseillers au sein et à l’extérieur de la Banque CIBC pour aider les familles à atteindre leurs objectifs.
Privabanque, segment à valeur nette très élevée : Lana Robinson
Lana et son équipe travaillent en étroite collaboration avec une variété de conseillers et d’experts de la plateforme du Bureau de gestion familiale CIBC afin d’aider nos clients à élaborer des plans multigénérationnels pour composer avec les complexités d’un patrimoine important. Qu’il s’agisse de services bancaires haut de gamme en Amérique du Nord, de solutions de placement personnalisées, d’ententes de crédit complexes ou d’une expertise en planification spécialisée, son objectif est d’aider les familles à valeur nette très élevée à réaliser leurs ambitions de gestion de patrimoine en toute tranquillité d’esprit.
Philanthropie et planification de succession : Kate Lazier
Kate dirige nos capacités en matière de philanthropie et de planification de l’héritage. Elle aide les particuliers et les familles à planifier des dons de bienfaisance réfléchis et bénéfiques, notamment en les invitant à se consacrer aux causes qui comptent le plus pour eux et à transmettre leurs valeurs à la génération suivante.
Recherche en gestion des placements : David Wong
David et son équipe conçoivent des solutions de placement personnalisées et offrent aux particuliers et aux familles des conseils sur la répartition de l’actif de style institutionnel.
Perspectives
Contrats familiaux
Les contrats familiaux préparent les couples aux imprévus. Ils pourraient vous éviter, à vous et à votre conjoint, beaucoup de chagrin sur les plans financier et émotionnel.
Contrats familiaux (PDF, 580 ko) Une nouvelle fenêtre s’affichera.
Vidéo : Quand envisager de se retirer d’une entreprise (4:24)
Trevor Gough, directeur général, Banque d'investissement CIBC – Marché intermédiaire, Jamie Golombek, directeur gestionnaire, Planification fiscale et successorale, et Susan Wood, directrice en chef, Stratégies de gestion de patrimoine, discutent de divers facteurs à prendre en compte avant de vendre une entreprise.
Vidéo : La philanthropie ne se traduit pas toujours en dons d’argent (3:49)
Kate Lazier, directrice, Philanthropie et planification de succession et Anne-Marie Isaacson, spécialiste en planification successorale, discutent de façons de faire des dons à des organismes de bienfaisance autres qu’en argent.
Vidéo : Planification relative aux chalets d’été et aux copropriétés d’hiver (4:13)
Jamie Golombek offre ses perspectives sur les avantages et les inconvénients de placer en fiducie un chalet familial. De plus, Christine Perry parle du don de biens immobiliers, ainsi que des diverses considérations et stratégies connexes.
La stratégie de don d’entreprise à « triple avantage »
Au Canada, les incitatifs fiscaux visant à promouvoir vos dons de bienfaisance facilitent ces derniers. Dans ce document, nous examinerons trois avantages fiscaux qui peuvent réduire le coût des dons aux causes que vous soutenez.
Quand communiquer les détails de votre succession à vos enfants
Il peut être difficile de savoir quand communiquer les détails de votre plan successoral à vos enfants. Beaucoup de parents fortunés craignent qu’en révélant les détails de leur situation financière, ils décourageront leurs enfants de développer et concrétiser des aspirations et de s’établir par leurs propres moyens.