Taux d’intérêt des Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI)

Taux préférentiel CIBC courant RDS%rate[1].PRIME.rate(null,null,null,null)(#OF2#)% au RDS%SYSTEM_DATE(#d# #MF# #Y#)%

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Solde	Taux	Offre spéciale	Total
4 999,99 $ ou moins	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,0.0_up to_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)%	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,0.0_up to_4999.99_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,0.0_up to_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*
5 000 $ à 24 999,99 $	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,5000.0_-_24999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)%>	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,5000.0_-_24999.99_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,5000.0_-_24999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,5000.0_-_24999.99_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*
25 000 $ à 49 999,99 $	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,25000.0_-_49999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)%	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,25000.0_-_49999.99_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,25000.0_-_49999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*
50 000 $ à 99 999,99 $	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,50000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)%	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,50000.0_-_99999.99_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,50000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*
100 000 $ à 249 999,99 $	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)%	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,100000.0_-_249999.99_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*
250 000,00 $ et plus	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)%	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*	RDS%rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,250000.0_and over_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*

CPG à taux bonifié CELI CIBC ²

Durée	Taux
1 an	RDS%rate[4].BBGICTF.rate(1_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%
2 ans	RDS%rate[4].BBGICTF.rate(2_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%
3 ans	RDS%rate[4].BBGICTF.rate(3_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%
4 ans	RDS%rate[4].BBGICTF.rate(4_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%
5 ans	RDS%rate[4].BBGICTF.rate(5_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%

CPG taux croissant Compte d'épargne libre d'impôt CIBC ^MC (3 ans)²

Montant du placement	Année 1	Année 2	Année 3	Rendement effectif
500 $ à 999 999 $	RDS%rate[4].3NESCTF.rate(1_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].3NESCTF.rate(2_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].3NESCTF.rate(3_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].3NESCTF.rate(null,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,11,1)(#RF#)%

CPG taux croissant Compte d'épargne libre d'impôt CIBC ^MC (5 ans)²

Montant du placement	Année 1	Année 2	Année 3	Année 4	Année 5	Rendement effectif
500 $ à 999 999 $	RDS%rate[4].5NESCTF.rate(1_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5NESCTF.rate(2_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5NESCTF.rate(3_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5NESCTF.rate(4_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5NESCTF.rate(5_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5NESCTF.rate(null,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,11,1)(#RF#)%

CPG taux croissant encaissable CELI CIBC ^MC (3 ans) ²

Montant du placement	Année 1	Année 2	Année 3	Rendement effectif
500 $ à 999 999 $	RDS%rate[4].3RESCTF.rate(1_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].3RESCTF.rate(2_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].3RESCTF.rate(3_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].3RESCTF.rate(null,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,11,1)(#RF#)%

CPG taux croissant encaissable CELI CIBC ^MC (5 ans) ²

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Durée Taux

1 an RDS%rate[4].FLEXITF.rate(1_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%

Montant du placement	Année 1	Année 2	Année 3	Année 4	Année 5	Rendement effectif
500 $ à 999 999 $	RDS%rate[4].5RESCTF.rate(1_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5RESCTF.rate(2_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5RESCTF.rate(3_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5RESCTF.rate(4_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5RESCTF.rate(5_null_null_Year_T,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%	RDS%rate[4].5RESCTF.Published(null,500.0_-_999999.99_CAD_Balance,11,1)(#OF4#)%

Durée	Taux
1 an	RDS%rate[4].FLEXITF.rate(1_null_null_Year_T,null,1,1)(#OF3#)%

CPG CELI CIBC (non remboursable avant l'échéance) ²

Durée	Taux
2 à 4 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(2_-_4_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
5 à 8 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(5_-_8_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
9 à 10 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(9_-_10_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
11 à 13 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(11_-_13_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
14 à 17 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(14_-_17_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
18 à 22 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(18_-_22_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
23 à 25 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(23_-_25_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
26 à 29 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(26_-_29_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
30 à 34 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(30_-_34_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
36 à 46 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(36_-_46_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
47 à 49 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(47_-_49_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
50 à 58 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(50_-_58_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
60 mois	RDS%rate[4].NCGICTF.rate(60_-_60_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%

CPG CELI (remboursable) ²

Durée	Taux
9 à 10 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(9_-_10_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
11 à 13 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(11_-_13_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
14 à 17 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(14_-_17_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
18 à 22 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(18_-_22_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
23 à 29 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(23_-_29_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
30 à 34 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(30_-_34_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%
35 à 36 mois	RDS%rate[4].RCGICTF.rate(35_-_36_Months_D,null,1,1)(#OF3#)%

Consulter également : Taux d’intérêt des CPG, Taux d’intérêt des REER, Taux de rendement – Fonds d’épargne, Taux d’intérêt des FERR et FRV

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* Modalités de l’offre de taux d’intérêt bonifié – Compte d’épargne Avantage fiscal CELI CIBC^MD

Les modalités ci-dessous décrivent en détail comment obtenir le taux d’intérêt bonifié sur les nouveaux soldes dans un Compte d’épargne Avantage fiscal CELI CIBC existant ou sur les dépôts dans un nouveau Compte d’épargne Avantage fiscal CELI CIBC.

Généralités

L’offre de taux d’intérêt bonifié (« l’Offre ») du Compte d’épargne Avantage fiscal CELI CIBC (le « Compte d’épargne CELI ») débute le 1^er mai 2018 et prend fin le 31 juillet 2018 (la « Période de l’offre »). L’Offre ne s’applique qu’aux Comptes d’épargne CELI admissibles.

Comptes d’épargne CELI admissibles

Si un Compte d’épargne CELI est ouvert pendant la Période de l’offre, il obtiendra l’intérêt bonifié sur le solde de clôture quotidien total à partir de la date d’ouverture du Compte d’épargne CELI et pendant toute la Période de l’offre.
Si un Compte d’épargne CELI a été ouvert avant la Période de l’offre, il accumulera de l’intérêt bonifié sur la portion du solde de clôture quotidien qui excède le solde de clôture du 30 avril 2018 (le « Nouveau solde »).
L’offre est limitée à un Compte d’épargne CELI par client. Si le client détient plus d’un Compte d’épargne CELI au même nom durant la Période de l’offre, seul le premier Compte d’épargne CELI ouvert sera admissible.

Boni d’intérêt et intérêt ordinaire

Le boni d’intérêt est calculé quotidiennement au taux courant sur le solde ci-dessous et il est versé mensuellement :
- le solde de clôture total de chaque jour pour un Compte d’épargne CELI admissible ouvert pendant la Période de l’offre; ou
- le Nouveau solde de chaque jour pour un Compte d’épargne CELI admissible ouvert avant la Période de l’offre.

L’intérêt ordinaire est calculé quotidiennement au taux courant sur le solde de clôture total de chaque jour et versé mensuellement.

Si le Compte d’épargne CELI est fermé pendant le mois, l’intérêt bonifié de ce mois ne sera pas versé.

Pour connaître les taux d’intérêt bonifié et ordinaire courants, renseignez-vous en centre bancaire CIBC ou consultez le site www.cibc.com/francais. Le taux d’intérêt ordinaire et le boni d’intérêt peuvent changer en tout temps et sans préavis.

Restrictions

Le boni d’intérêt ne sera pas versé sur les fonds transférés d’un Compte d’épargne CELI existant à un autre.

L’Offre ne peut être combinée à aucune autre. La Banque CIBC peut, à sa seule discrétion, modifier les présentes modalités ou retirer l’Offre en tout temps et sans préavis. La Banque CIBC se réserve le droit, à sa seule discrétion, d’annuler, de limiter ou de révoquer la participation à l’Offre de tout client qui, de l’avis de la Banque CIBC, en abuse ou la trafique.

¹ L'intérêt est calculé quotidiennement sur le solde de fermeture total et est versé mensuellement. L’intérêt sera payé sur le solde complet et établi selon le palier auquel appartient le solde de clôture quotidien total. Les taux d'intérêt indiqués sont des taux annuels. Les taux d’intérêt peuvent changer en tout temps sans préavis.

^MD Marque déposée de la Banque CIBC. La conception graphique du cube CIBC et « Une expérience bancaire adaptée à votre vie. » sont des marques de commerce de la Banque CIBC

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