Atteignez vos objectifs d’épargne plus rapidement

Faites fructifier votre épargne à l’abri de l’impôt
L’intérêt à l’abri de l’impôt est calculé sur votre solde de clôture quotidien total et versé mensuellement.

Dépôts automatiques
Établissez un dépôt périodique pour épargner plus rapidement et de façon plus pratique.

Accès souple à votre argent
Si, en cas d’imprévus, vous avez besoin d’accéder aux fonds dans votre CELI, vous pouvez effectuer des retraits libres d’impôt en tout temps.

Aucuns frais
Vous ne payez des frais de service bancaire que si vous transférez la totalité ou une partie des fonds dans votre CELI à une autre institution financière (des frais de 100 $ s’appliquent).


Placement minimal de 25 $

Taux d’intérêt : RDS%rate[4].TASATF.Published(null,0.0_and over_0.0_CAD_Balance,1,1)(#OF2#)% + %rate[4].TASATF.Published(null,0.0_null_0.0_CAD_Bonus,1,1)(#OF2#)%*

Tirez le maximum des régimes à l’abri de l’impôt

Un CELI et un REER peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers

Comptes d’épargne libre d’impôt
(CELI)

  • Objectifs à court et à long terme
  • Les cotisations ne sont pas admises en déduction de l’impôt
  • Les retraits ne sont pas imposables
  • Les fonds retirés peuvent être versés de nouveau les années subséquentes
  • Chaque année civile, vous pouvez verser la cotisation maximale annuelle (5 500 $ pour 2017); les droits de cotisation inutilisés peuvent être reportés

Régime enregistré d’épargne-retraite
(REER)

  • Pour un objectif à long terme, par exemple la retraite
  • Les cotisations sont admises en déduction de l’impôt
  • Les retraits sont considérés comme un revenu imposable
  • Les retraits effectués lorsque vous êtes à la retraite devraient être imposés à un taux inférieur
  • Chaque année civile, vous pouvez verser la cotisation maximale annuelle; les droits de cotisation inutilisés peuvent être reportés

Apprenez-en davantage sur les CELI et les REER. Pour obtenir plus de précisions, lisez « Devriez-vous cotiser à votre CELI ou à votre REER? »