Dans la quarantaine et la cinquantaine...

Xue et Mei-Lien, 52 et 48 ans respectivement, font partie d’une génération prise en sandwich. Ils doivent donc jongler avec plusieurs objectifs financiers : épargner pour les études postsecondaires de leurs enfants et les éventuels frais de soins de longue durée de leurs parents d’une part, et être certains qu’ils pourront prendre leur retraite à 60 ans, tel que prévu, d’autre part.

À partir de leur relevé financier consolidé montrant leur actif et leur passif, leur conseiller peut les aider à :

  • Faire en sorte que leur portefeuille est adéquatement diversifié en fonction de leur horizon de placement et de leur tolérance au risque, et estimer plus précisément leur futur revenu
  • Réduire leurs impôts en plaçant les investissements qui produisent des intérêts dans des régimes enregistrés et les investissements qui produisent des gains en capital et des dividendes canadiens dans des régimes non enregistrés
  • Faire le suivi de leurs cotisations au régime enregistré d’épargne-études (REEE) afin de maximiser les subventions canadiennes pour l’épargne-études (SCEE)
  • Utiliser des CELI pour disposer de fonds qui pourront servir à la réalisation de leurs objectifs, notamment le paiement des frais de soins de longue durée de leurs parents
  • Choisir des placements, enregistrés ou non, en fonction de chaque objectif

Sachant qu’ils progressent vers leurs objectifs, Xue et Mei-Lien peuvent avoir l’esprit tranquille et entreprendre avec confiance leurs projets de retraite anticipée.

Bénéfices à chaque étape de votre vie

À chaque étape de votre vie, évitez les erreurs coûteuses, comme des cotisations excédentaires à votre REER, REEE ou CELI, en confiant vos activités bancaires, vos placements et vos dettes à une seule institution financière. Un aperçu consolidé de vos finances vous permet de déterminer d’un coup d’œil votre situation actuelle et les progrès que vous faites pour atteindre vos objectifs.

La consolidation de tous vos comptes dans une seule institution financière vous permet également de gagner du temps. Vous n’avez plus à examiner et à rapprocher chaque mois les relevés et les messages provenant de plusieurs institutions différentes.

Pourquoi choisir la Banque CIBC?

Votre conseiller CIBC a accès à une gamme complète de stratégies et de solutions de placement qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Fort de sa compréhension de votre situation financière, un conseiller peut vous recommander des approches personnalisées, vous recommander à des spécialistes CIBC et vous donner les moyens de prendre les meilleures décisions possibles pour vous et votre famille. Consultez un conseiller CIBC dès aujourd’hui.


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