Portefeuille passif équilibré de croissance CIBC

Objectif de placement :

Le portefeuille vise une croissance du capital à long terme et la production d’un certain revenu. Pour ce faire, il investit principalement dans une variété de fonds de titres à revenu fixe et de titres de participation (qui peut comprendre des fonds négociés en bourse) appliquant des stratégies de placement passives.


Stratégies de placement :

Pour atteindre ses objectifs de placement, le portefeuille :

  • investit jusqu’à 100 % de ses actifs dans des parts de fonds sous-jacents;
  • investit principalement dans des fonds communs de placement indiciels mondiaux, soit des fonds dont les actifs peuvent être investis partout dans le monde;
  • se caractérise, dans des conditions de marché normales, par une répartition à long terme stratégique de l’actif, qui devrait généralement être composé à 35 % de titres à revenu fixe et à 65 % d’actions;
  • peut investir dans des parts liées à un indice.

Outre les espèces et quasi-espèces, le portefeuille contient des parts des fonds sous-jacents, qui peuvent être gérés par la Banque CIBC ou ses sociétés affiliées.

Renseignements sur les taux


Le portefeuille peut convenir aux épargnants qui :

  • recherchent une croissance du capital à long terme et la production d’un certain revenu;
  • peuvent tolérer un niveau faible ou moyen de risque de placement;
  • recherchent un placement à moyen ou à long terme.


Quels sont les risques associés à un placement dans le fonds?

Le portefeuille est fondé sur une répartition stratégique de l’actif. En mettant en œuvre cette stratégie, le portefeuille investit dans certains fonds sous-jacents en vue d’obtenir la répartition désirée de l’actif. Le rendement du portefeuille est lié au rendement des fonds sous-jacents dans lesquels il investit.

Les risques associés au portefeuille reflètent les risques des fonds sous-jacents dans lesquels le portefeuille investit. Les risques associés à chacun des fonds sous-jacents sont directement proportionnels au placement que le portefeuille possède dans chacun des fonds sous-jacents.

Le portefeuille peut être exposé aux risques suivants : risque lié à la dépréciation du capital, risque lié à la catégorie, risque lié aux marchandises, risque lié à la concentration, risque lié aux devises, risque lié aux instruments dérivés, risque lié aux marchés émergents, risque lié aux titres de participation, risque lié aux fonds négociés en bourse, risque lié aux titres à revenu fixe, risque lié aux marchés étrangers, risque lié au marché en général, risque lié aux indices, risque lié aux grands investisseurs, risque lié à la liquidité, risque lié au secteur, risque lié aux mises en pension de titres, aux prises en pension de titres ainsi qu’aux prêts de titres, risque lié aux petites sociétés et risque lié aux titres d’emprunt d’État.

Pour en savoir plus, consultez le prospectus simplifié (PDF, 1,2 Mo) .


Politique de distribution :

Le portefeuille prévoit distribuer des revenus nets tous les trois mois et des gains en capital nets réalisés annuellement, en décembre. Les distributions sont automatiquement réinvesties dans des parts additionnelles du fonds, à moins d’indication contraire de votre part.

Si le montant distribué mensuellement est supérieur au revenu net et aux gains en capital nets réalisés du portefeuille, ce montant excédentaire constituera un remboursement de capital. En général, le portefeuille prévoit que le montant total de tout remboursement de capital effectué par le portefeuille au cours d’une année ne devrait pas dépasser le montant de la plus-value nette non réalisée sur les actifs du portefeuille au cours de cette année. Habituellement, une distribution qui vous est faite par le portefeuille et qui constitue un remboursement de capital ne sera pas incluse dans votre revenu. Toutefois, une telle distribution réduira généralement le prix de base rajusté de vos parts du portefeuille et pourrait entraîner un gain en capital imposable sur la disposition future de vos parts. En outre, dans la mesure où le prix de base rajusté de vos parts du portefeuille constituerait par ailleurs un montant négatif étant donné que vous recevez une distribution sur des parts constituant un remboursement de capital, le montant négatif sera réputé être un gain en capital que vous aurez réalisé par suite de la disposition des parts et le prix de base rajusté de vos parts serait majoré du montant de ce gain réputé. Consultez Incidences fiscales pour les épargnants. Selon les conditions du marché, une partie importante des distributions du portefeuille peut constituer un remboursement de capital pendant un certain temps. Le montant des distributions n’est pas garanti et peut changer de temps à autre, sans préavis aux porteurs de parts.


Le rendement du portefeuille n’est pas disponible, car il existe depuis moins d’un an.

Les fonds sous-jacents du portefeuille et leur pondération peuvent changer de temps en temps. Le conseiller en valeurs peut également retirer un fonds sous-jacent du portefeuille ou en ajouter un, ou encore modifier les écarts de rééquilibrage. Le conseiller en valeurs peut, à son gré, effectuer ces changements sans en aviser les porteurs de parts et sans déposer une modification au prospectus simplifié.

* Volatilité (faible à élevée) : Plus le degré de volatilité est faible, plus le risque lié au fonds est faible aussi. Les fonds affichant un degré de volatilité élevé sont les plus risqués.

** D’autres courtiers pourraient avoir des exigences différentes à l’égard du montant de dépôt minimal.

Afficher les rapports financiers et le prospectus des Fonds mutuels CIBC