Portefeuille équilibré sous gestion CIBC

Objectif de placement :

Le Portefeuille tentera de créer un portefeuille diversifié en répartissant ses placements à l'intérieur d'une combinaison équilibrée de catégories d'actif. À l'intérieur des catégories d'actif, le Portefeuille investira principalement dans les Fonds mutuels, notamment dans les fonds d'épargne, de revenu et de croissance.

Le Portefeuille cherchera un équilibre entre le revenu et la croissance à long terme du capital.


Stratégies de placement :

La principale stratégie consiste à utiliser une répartition stratégique de l'actif qui permettra :

  • d'investir jusqu'à 100 % de l'actif du Portefeuille dans des parts des Fonds sous-jacents;
  • de répartir l'actif du Portefeuille entre les Fonds sous-jacents conformément à la pondération stratégique pour le Portefeuille, qui peut changer à gré, mais qui devrait être en général comme suit :
    • revenu 50 %
    • croissance 50 %
  • de surveiller et de rééquilibrer l'actif du Portefeuille de façon à rajuster la pondération dans la composition stratégique de l'actif de celui-ci;
  • de surveiller et d'examiner les Fonds sous-jacents sur une base périodique.

Outre les espèces et quasi-espèces, le Portefeuille détient principalement des parts des Fonds mutuels, qui sont gérés par la Banque CIBC ou les membres de son groupe.

Renseignements sur les taux


Le Portefeuille peut convenir :

  • aux épargnants qui cherchent une diversification du portefeuille à l'intérieur d'un même OPC;
  • à ceux qui cherchent un équilibre entre le revenu et la croissance à long terme du capital;
  • à ceux qui investissent à moyen et à long terme.


Quels sont les risques associés à un placement dans le Fonds?

Le Portefeuille est fondé sur une répartition stratégique de l'actif. En mettant en œuvre cette stratégie, le Portefeuille investira principalement dans certains Fonds sous-jacents en vue d'obtenir la répartition désirée de l'actif. Le rendement du Portefeuille sera lié au rendement des Fonds sous-jacents dans lesquels il investit.

Les risques associés au Portefeuille reflètent les risques des Fonds sous-jacents dans lesquels le Portefeuille investit. Les risques associés à chacun des Fonds sous-jacents auxquels le Portefeuille est exposé sont directement proportionnels au placement qu'il détient dans chaque Fonds sous-jacent.

Le Portefeuille peut être exposé aux risques suivants : risque lié à la dépréciation du capital, risque lié à la catégorie, risque lié aux marchandises, risque lié à la concentration, risque lié aux devises, risque lié aux instruments dérivés, risque lié aux marchés émergents, risque lié aux titres de participation, risque lié aux titres à revenu fixe, risque lié aux marchés étrangers, risque lié au marché en général, risque lié aux fiducies et aux sociétés de personnes, risque lié aux indices, risque juridique et lié à la réglementation, risque lié à la liquidité, risque lié à la spécialisation, risque lié aux conventions de prêt, de mise en pension et de prise en pension de titres, risque lié aux grands investisseurs, risque lié aux petites sociétés et risque lié aux titres d'emprunt d'État.

Veuillez consulter le prospectus simplifié pour plus de renseignements.


Politique de distribution :

Le Portefeuille prévoit distribuer des revenus nets tous les trois mois et des gains en capital nets réalisés annuellement, en décembre, pour des parts de catégorie A. Les distributions sont automatiquement réinvesties dans des parts de catégorie A additionnelles du Portefeuille, à moins d'indication contraire de votre part.

Pour les parts des catégories T4, T6 et T8, le Portefeuille prévoit distribuer un revenu net mensuellement. À la fin de chaque mois, le Portefeuille distribuera un montant correspondant à environ un douzième de 4 % pour les parts de catégorie T4, à environ un douzième de 6 % pour les parts de catégorie T6 et à environ un douzième de 8 % pour les parts de catégorie T8 de la valeur liquidative par part le dernier jour de l'année civile précédente (ou, si aucune part n'était en circulation à la fin de l'année civile précédente, la date à laquelle les parts sont offertes pour la première fois aux fins de souscription au cours de l'année civile courante). La distribution mensuelle consistera généralement en un revenu net et/ou un remboursement de capital. Le Portefeuille peut verser une distribution supplémentaire en décembre, mais seulement dans la mesure où cette distribution lui permet de ne pas payer d'impôt sur le revenu. Nous pouvons ajuster de temps à autre, à notre gré, les taux de distribution mensuelle et annuelle.

Si le montant distribué mensuellement est supérieur au revenu net et aux gains en capital nets réalisés du Portefeuille, ce montant excédentaire constituera un remboursement de capital. Dans le cas des parts des catégories T4, T6 et T8, il est très probable que la distribution constituera un remboursement de capital dans une proportion plus importante que celle de la catégorie A. En général, le Portefeuille prévoit que le montant total de tout remboursement de capital effectué par le Portefeuille au cours d'une année ne devrait pas dépasser le montant de la plus-value nette non réalisée sur les actifs du Portefeuille au cours de cette année. Habituellement, une distribution qui vous est faite par le Portefeuille et qui constitue un remboursement de capital ne sera pas incluse dans votre revenu. Toutefois, une telle distribution réduira généralement le prix de base rajusté de vos parts du Portefeuille et pourrait entraîner un gain en capital imposable sur la disposition future de vos parts. En outre, dans la mesure où le prix de base rajusté de vos parts du Portefeuille constituerait par ailleurs un montant négatif étant donné que vous recevez une distribution sur des parts constituant un remboursement de capital, le montant négatif sera réputé être un gain en capital que vous aurez réalisé par suite de la disposition des parts et le prix de base rajusté de vos parts serait majoré du montant de ce gain réputé. Voir Incidences fiscales pour les épargnants. Selon les conditions du marché, une partie importante des distributions du Portefeuille peut constituer un remboursement de capital pendant un certain temps. Le montant des distributions n'est pas garanti et peut changer de temps à autre sans avis aux porteurs de parts.


Les Fonds sous-jacents du Portefeuille et leur pondération peuvent changer de temps en temps. Le conseiller en valeurs peut également retirer un Fonds sous-jacent du Portefeuille ou en ajouter un, ou encore modifier les écarts de réquilibrage. Le conseiller en valeurs peut, à son gré, effectuer ces changements sans en aviser les porteurs de parts et sans déposer une modification au prospectus simplifié.

* Volatilité (faible à élevée) : Plus le degré de volatilité est faible, plus le risque lié au fonds est faible aussi. Les fonds affichant un degré de volatilité élevé sont les plus risqués.

** D'autres courtiers pourraient avoir des exigences différentes à l'égard du montant de dépôt minimum.

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