Planification à moins de cinq ans de la retraite

À moins de 5 ans de la retraite, vous pouvez établir un plan plus précis. Les stratégies suivantes devraient être au centre de votre planification :
 

Planifiez vos activités à la retraite

À quoi occuperez-vous vos journées? Prévoyez-vous habiter plus près de vos enfants, petits-enfants ou parents âgés? Êtes-vous prêt à faire face à une diminution de vos capacités physiques?
 

Fixez la date de votre départ à la retraite

Cesserez-vous complètement vos activités ou continuerez-vous de travailler à temps partiel? Prendrez-vous une retraite anticipée ou demeurerez-vous actif sur le plan professionnel jusqu’à 70 ans et plus? Prendrez-vous votre retraite en même temps que votre conjoint?
 

Élaborez votre plan de revenu de retraite

Quelle proportion de votre revenu de retraite est garantie (p. ex., les prestations de l’État ou le régime de pension de votre employeur)? Savez-vous comment faire une demande de prestations de ces régimes? Comment et quand convertirez-vous vos placements non enregistrés et enregistrés en sources de revenu fiscalement avantageuses?
 

Tenez compte des facteurs qui pourraient influer sur votre plan

Un conseiller CIBC connaît les stratégies et possède l’expertise pour vous aider à maximiser vos revenus de retraite alors que vous approchez de la retraite. Il peut vous aider à tenir compte de facteurs comme les dépenses liées aux soins de santé ou l’incidence de l’inflation afin que votre plan vous assure un revenu durant toute votre vie.

La planification de la retraite ne prend pas fin à votre départ à la retraite. En fait, il est alors plus important de rencontrer régulièrement un représentant CIBC afin d’ajuster votre plan durant la transition vers la retraite et par la suite.