Des placements adaptés aux étapes de la vie : nouveau couple

Jeanne est infirmière et Donald, son mari, est cadre en marketing. Comme de nombreux nouveaux mariés qui commencent à vivre ensemble au milieu de la trentaine, ils gagnent de bons salaires et ont déjà commencé à épargner en vue de réaliser certains objectifs importants, comme acheter une maison ou fonder une famille.

Toutefois, ils ne s’entendent pas toujours sur les priorités financières.

Jeanne est très prudente et est réticente à emprunter. Depuis qu’elle a commencé à travailler, elle a versé régulièrement des cotisations REER. Bien qu’elle verse de petits montants, avec le solde croissant de son REER, elle est confiante de pouvoir atteindre ses objectifs de retraite. Donald, de son côté, a hâte d’acheter une première maison. Même s’il reconnaît l’importance d’épargner, il aimerait pouvoir facilement utiliser leur épargne pour une mise de fonds sur une maison et d’autres dépenses importantes, comme des rénovations.

Comme ils ont déjà de la difficulté à gérer leurs affaires bancaires courantes en raison de leur horaire chargé, ils auraient besoin d’aide pour coordonner et planifier leurs objectifs importants.

Une chose qu’ils ont décidée, toutefois, est que Jeanne s'occupera de payer toutes les factures — Donald a tendance à être négligent et il a souvent payé ses factures en retard. Comme ils envisagent d’acheter une maison, ils ne veulent pas que des retards de paiement de factures entachent leur dossier de crédit.

Voyons comment leur spécialiste en services financiers CIBC les a aidé se mettre sur la bonne voie pour assurer leur sécurité financière à long terme.

Besoins de Jeanne et Donald

Suggestions de leur spécialiste en services financiers CIBC

Avantages

Aide pour évaluer et simplifier leurs opérations bancaires courantes et pour consolider leurs stratégies d’épargne

Compte Intelli CIBCMC conjoint
 

Compte d’épargne cyberAvantage CIBCMC conjoint 
 

Services bancaires mobiles
 

Plan de placements périodiques

Un moyen souple d’effectuer des opérations bancaires qui leur offre un accès moderne et pratique à leur argent. Il s’agit d’un compte qui s’adapte automatiquement à l’activité bancaire courante de chaque client.
 

Un compte d’épargne spécialisé qui maximise leur épargne et leur offre un taux d’intérêt élevé sur les soldes plus élevés.
 

Des opérations bancaires sécurisées en tout temps et de partout au moyen d’un téléphone intelligent.
 

L'engagement à accroître leur épargne en vue d’achats importants, comme une première maison.

Un fonds d’urgence

Compte d’épargne Avantage fiscal CELI CIBCMC
 

Marge de crédit CIBC

Accroissement de leur épargne et intérêt garanti, exonération d’impôt et accès à leurs fonds en tout temps.
 

Accès pratique à des fonds empruntés quand ils en ont besoin (jusqu’à leur limite de crédit).

Stratégies de placement pour les aider à accroître leur épargne en vue d’achats importants, comme une maison, un chalet ou un voyage, pour économiser de l’impôt ou pour constituer un pécule de retraite

Fonds mutuels CIBC
 

REER
 

CELI

Gestion professionnelle d’actifs, qui contribue à offrir sécurité, revenus et croissance.
 

Cotisations déductibles d’impôt et croissance à long terme à imposition différée.

Si vous êtes un nouveau couple, ou si vos enfants commencent une vie en commun avec leur partenaire, votre spécialiste en services financiers CIBC peut vous fournir des recommandations personnalisées. Communiquez avec lui dès aujourd’hui.



Pour commencer