En moyenne, une personne sur trois souffrira d’une invalidité pendant 90 jours ou plus au moins une fois avant d’atteindre 65 ansⓘ. Cela signifie que votre revenu pourrait cesser en raison d’un événement imprévu et que vous pourriez ne pas être en mesure de payer vos dépenses.
Pourquoi choisir une Assurance crédit pour votre carte de crédit CIBC?
Choisir la bonne assurance peut vous aider à garder vos finances sur la bonne voie. L’assurance Protection-paiement CIBCⓘ facultative peut vous aider à réduire le fardeau du solde de votre carte de crédit en cas d’événements imprévus comme une invalidité, une perte d’emploi, une maladie grave ou un décès.
L’assurance Protection-paiement CIBC est établie par La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (Canada Vie).
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Qu’est-ce que c’est l’assurance Protection-paiement CIBC – Carte de crédit CIBC? (2:33)
Pour en savoir plus sur cette assurance, visionnez une courte vidéo.
Protégez-vous
Cette assurance peut vous offrir un soutien financier pour faire face aux moments imprévus de la vie. Que votre revenu soit soudainement réduit en raison d’une perte d’emploi involontaire, d’une invalidité, d’une maladie grave couverte ou d’un décès imprévu, ayez un plan pour vous aider à gérer vos dépenses et à préserver votre épargne.
Souscription facile
Aucune question sur votre état de santé ni aucun examen médical ne sont requis pour faire une proposition. Le processus de demande en ligne est simple et rapide.
Un processus de demande de règlement simple
Concentrez-vous sur ce qui compte en période difficile grâce à notre processus de demande de règlement facile. Soumettez votre réclamation en ligne ou obtenez du soutien étape par étape en appelant notre Ligne d’aide d’Assurance crédit au 1 800 465-6020 Votre application de téléphone s’ouvrira..
Comprendre votre couverture
Cette assurance peut vous protéger de quatre façons :
Couverture d’assurance vie et d’assurance contre les maladies graves
Possibilité de payer le solde de votre carte de crédit jusqu’à concurrence d’une prestation maximale de 50 000 $ en cas de maladie grave couverte ou de décès inattendu, pour vous aider à maintenir votre stabilité financière en période difficile. Les maladies graves couvertes sont les suivantes : cancer mettant la vie en danger, crise cardiaque, accident vasculaire cérébral et pontage aortocoronarien.
Couverture d’assurance en cas de perte d’emploi et d’invalidité
Possibilité de payer le solde de votre carte de crédit jusqu’à concurrence d’une prestation maximale de 50 000 $ si vous êtes confronté à un chômage involontaire ou si vous n’êtes plus en mesure de travailler en raison d’une invalidité, pour vous aider à rester sur la bonne voie sur le plan financier en période difficile.
Suis-je admissible à soumettre une proposition?
Vous devez :
être résident canadien;
avoir plus de 18 ans et moins de 69 ans;
occuper un emploi et travailler au moins 20 heures par semaine;
avoir obtenu l’approbation pour une carte de crédit CIBC admissible.
Pour en savoir plus sur les conditions d’admissibilité, veuillez consulter le certificat d’assurance.
Comment ma prime est-elle calculée?
Tarification simple fondée sur le solde de votre carte de crédit à la date à laquelle votre relevé de carte de crédit mensuel est préparé.
Le coût mensuel est de 0,99 $ par tranche de 100 $ du solde impayé à la date du relevé de la carte de crédit assurée, plus les taxes applicables.
Votre prime mensuelle d’assurance vie sera réduite à 0,39 $ par tranche de 100 $ à l’âge de 70 ans.
Pour en savoir plus sur la façon de soumettre une demande de règlement au titre de votre assurance crédit, consultez notre page Soumettre une demande de règlement afin d’obtenir des renseignements détaillés sur le processus de demande de règlement, les documents requis et des ressources utiles pour vous guider tout au long de chaque étape. Si vous avez d’autres questions, n’hésitez pas à appeler la Ligne d’aide d’Assurance crédit CIBC au 1 800 465-6020 Votre application de téléphone s’ouvrira..
Pour être admissible aux prestations en cas de chômage involontaire :
Vous devez avoir travaillé activement à titre d’employé permanent, de travailleur saisonnier ou d’entrepreneur indépendant pour un salaire, un traitement ou toute forme de rémunération imposable au moins 20 heures par semaine pour un ou plusieurs employeurs immédiatement avant la date de chômage involontaire.
Votre emploi doit avoir été résilié involontairement (sans motif valable) pendant au moins 30 jours consécutifs. Pour les travailleurs saisonniers ou les entrepreneurs indépendants, votre emploi doit avoir été résilié involontairement avant la date de fin ou la période prédéterminée dans votre contrat d’emploi ou de services par l’autre partie pour des raisons de commodité (sans motif valable).
Pour être admissible aux prestations en cas de perte d’emploi autonome :
Vous devez avoir travaillé activement pour un revenu imposable au moins 20 heures par semaine immédiatement avant la date de votre perte d’emploi autonome dans une entreprise qui est votre propre entreprise active ou une entité dans laquelle vous détenez des actifs à titre de propriétaire, qui est enregistrée ou constituée en personne morale depuis au moins trois mois consécutifs immédiatement avant la date de votre perte d’emploi autonome.
Vous devez avoir perdu involontairement votre emploi autonome pendant au moins 30 jours consécutifs pour l’une des raisons suivantes :
une fermeture permanente de votre entreprise pour des raisons hors de votre volonté, enregistrée auprès de l’autorité gouvernementale provinciale ou fédérale applicable;
une fermeture temporaire de votre entreprise en raison d’une ordonnance de fermeture du gouvernement provincial ou fédéral.
Pour être admissible aux prestations d’invalidité, vous devez être totalement incapable, en raison d’une maladie ou d’une blessure, d’effectuer pendant 30 jours consécutifs ce qui suit :
les tâches courantes liées à votre emploi ou à votre emploi autonome que vous effectuiez immédiatement avant de devenir invalide;
les fonctions habituelles de votre emploi ou de votre emploi autonome que vous deviez effectuer immédiatement avant votre départ à la retraite, votre départ en congé parental, de maternité, de paternité ou de compassion, ou votre perte d’emploi, si vous êtes à la retraite, en congé parental, de maternité, de paternité ou de compassion, ou sans emploi.
Si vous subissez une perte couverte, une prestation d’assurance forfaitaire unique égale au plus élevé des deux montants suivants peut être versée sur votre compte de carte de crédit CIBC :
Le montant dû sur votre carte de crédit à la date de la perte.
Le solde figurant sur votre dernier relevé mensuel de carte de crédit avant la date de la perte.
La prestation maximale est de 50 000 $.
Si votre demande de règlement est approuvée, la Canada Vie verse la prestation à la Banque CIBC, qui l’applique à votre compte de crédit assuré afin de réduire ou de rembourser votre solde.
Votre assurance vie prend effet à la date d’entrée en vigueur indiquée dans votre lettre de bienvenue qui accompagne votre certificat d’assurance.
L’assurance en cas de chômage involontaire, de perte d’emploi autonome, d’invalidité ou contre les maladies graves entre en vigueur 31 jours après la date de prise d’effet indiquée dans votre lettre de bienvenue.
Votre couverture en cas de chômage involontaire, de perte d’emploi autonome, d’invalidité ou contre les maladies graves prend fin quand vous atteignez l’âge de 70 ans.
Votre assurance vie prend fin quand vous atteignez l’âge de 80 ans.
Les exclusions sont des situations ou des circonstances qui ne sont pas couvertes par l’assurance, tandis que les restrictions précisent le montant maximal d’assurance pour certains types de pertes.
Aucune prestation d’assurance invalidité ne sera versée si :
votre invalidité commence avant la date d’entrée en vigueur de l’assurance;
vous avez reçu une prestation d’assurance contre les maladies graves pour l’état de santé à l’origine de votre invalidité.
Aucune prestation en cas de chômage involontaire ou de perte involontaire d’emploi autonome ne sera versée si :
vous n’avez pas travaillé activement au moins 20 heures par semaine dans votre emploi ou votre emploi autonome immédiatement avant la date de votre chômage involontaire ou de votre perte d’emploi autonome;
vous travaillez au moins 20 heures par semaine en échange d’un salaire, d’un traitement ou de bénéfices dans les 30 jours suivant la date de votre chômage involontaire ou de votre perte involontaire d’emploi autonome;
vous êtes un employé, un travailleur saisonnier ou un entrepreneur indépendant et votre emploi a pris fin à la date de fin prédéterminée dans votre contrat d’emploi ou de services;
votre chômage involontaire était attribuable à des grèves, à des lock-out ou à d’autres conflits de travail;
votre employeur a mis fin à votre emploi pour motif valable;
vous avez démissionné ou mis fin volontairement à votre emploi;
vous prenez votre retraite, que celle-ci soit obligatoire ou volontaire;
votre entreprise est fermée directement ou indirectement en raison de votre inconduite volontaire ou illégale.
Aucune prestation d’assurance contre les maladies graves ne sera versée si :
votre diagnostic de cancer, d’accident vasculaire cérébral ou de crise cardiaque, ou si votre pontage aortocoronarien survient dans les six mois suivant la date d’entrée en vigueur de l’assurance et est lié à un état de santé pour lequel vous avez reçu un traitement médical dans les six mois précédant la date d’entrée en vigueur de l’assurance (il s’agit d’une exclusion liée à l’état de santé préexistant).
Aucune prestation d’assurance vie ne sera versée si :
vous vous suicidez, que vous soyez au courant ou non du résultat de vos actions, peu importe votre état d’esprit, dans les six mois suivant la date d’entrée en vigueur de l’assurance;
vous avez 80 ans ou plus à la date de votre décès.
Assurance invalidité, Assurance en cas de chômage involontaire et assurance en cas de perte involontaire d’emploi autonome
Les prestations sont payables après une période d’attente de 30 jours, pourvu que votre invalidité, votre chômage involontaire ou votre perte involontaire d’emploi autonome dure plus de 30 jours consécutifs.
L’assurance en cas de chômage involontaire, de perte d’emploi autonome, d’invalidité ou contre les maladies graves entre en vigueur 31 jours après la date de prise d’effet indiquée dans votre lettre de bienvenue qui accompagne votre certificat d’assurance.
Votre assurance contre les maladies graves prévoit une période de survie de 30 jours. Aucune prestation d’assurance contre les maladies graves ne sera versée si vous n’êtes pas en vie 31 jours après la date de votre diagnostic ou de votre pontage aortocoronarien.
Période d’examen de 30 jours :
Vous disposez de 30 jours suivant la date de réception du certificat d’assurance pour examiner votre protection et décider si elle répond à vos besoins. Si vous annulez votre assurance au cours de la période d’examen de 30 jours, les primes payées vous seront entièrement remboursées. Vous pouvez aussi annuler votre assurance en tout temps en appelant la Canada Vie au 1 833 666-4295 Votre application de téléphone s’ouvrira. ou en lui fournissant un avis écrit. Vous pouvez joindre la Canada Vie en composant le
La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie Assurance crédit 330, University Avenue Toronto (Ontario) M5G 1R8
Remarque : Les sites en langues étrangères n’offrent pas tout le contenu du site cibc.com. Seuls les sites en français et en anglais offrent un contenu complet.
