Comment Patricia a rénové sa maison et transformé son avenir financier

Transcription de la vidéo intitulée Histoires de rêve. Le parcours de Patricia vers la confiance financière. Une nouvelle fenêtre s’affichera.

La première fois que j’ai rencontré Richard, je ne savais pas ce que l’avenir me réservait. Après notre rencontre, mon état d’esprit a commencé à changer. Nous avons instantanément établi un lien grâce à notre amour de la musique, de la nourriture et des voyages. Il m’a mise à l’aise et m’a traitée comme une personne, et non comme une simple cliente.

Richard ne m’a pas seulement aidée en répondant à mes questions financières les plus pressantes; il a pris le temps de me renseigner entièrement sur mes finances. Avant de le rencontrer, j’avais de la difficulté, car je ne comprenais pas comment faire fructifier mon argent. Richard m’a aidée à voir que je pouvais prendre ma situation financière en main.

Il m’a appris à épargner, à investir et à comprendre l’importance d’avoir un plan de placement clair. Grâce à ses conseils, j’ai appris à utiliser des outils comme un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) et un certificat de placement garanti (CPG), ce qui m’a vraiment donné confiance en moi pour prendre des décisions éclairées et m’a mise sur la bonne voie vers l’atteinte de mes objectifs.

L’une de mes ambitions à long terme a toujours été de rénover ma maison pour en faire un endroit plus créatif et chaleureux. C’était un rêve auquel je m’accrochais depuis des années, mais je ne savais pas comment le réaliser. Richard et moi avons passé deux ans à planifier ces rénovations, et les mots me manquent pour exprimer à quel point je suis enthousiaste à l’idée d’avoir enfin commencé en novembre dernier!

Comme pour tout objectif, celui-ci ne s’est pas réalisé du jour au lendemain. Une fois que j’ai décidé d’effectuer les rénovations, il m’a fallu un certain temps pour commencer, mais l’approche ciblée de Richard à l’égard de mon épargne m’a aidée à accélérer le processus. Le risque semblait très important, mais sera payant.

Ce dont je suis la plus reconnaissante dans ma relation avec Richard, c’est qu’elle va au-delà des conseils financiers. Richard a toujours été là pour m’encourager et m’aider à composer avec les hauts et les bas de mon parcours financier. Il m’a aussi donné la confiance nécessaire pour prendre des risques, comme faire des rénovations domiciliaires, et je pense que c’est la clé : c’était une étape importante pour moi.

Il m’a dit que son objectif est d’aider les gens et de les amener à atteindre leurs objectifs, et c’est exactement ce qu’il a fait pour moi. Je suis très reconnaissante du soutien et des encouragements de Richard en cours de route, qui ont vraiment changé les choses.

Maintenant que les rénovations sont terminées, Richard m’aide à préparer ma retraite anticipée. De plus, j’ai mis en place un plan pour faire croître mon épargne, entreprendre des projets plus créatifs et voyager! Après avoir commencé à travailler avec Richard, je l’ai présenté à ma fille, Jahnoah, alors qu’elle était adolescente. Il l’a grandement aidée dans son parcours financier et, grâce à ses conseils, elle vient d’emménager dans sa première maison avec son partenaire. Ce parcours m’a appris qu’avec le bon soutien, je peux réaliser mes rêves et créer la vie que j’imagine pour moi et ma famille.

Si votre parcours est semblable, voici quelques conseils de la Banque CIBC pour vous aider à commencer :

Définissez vos objectifs et vos ambitions

Que vous rêviez d’une nouvelle maison, que vous planifiiez de fonder une famille ou que vous envisagiez de prendre votre retraite, le fait d’avoir des objectifs clairs aide votre conseiller à établir un plan personnalisé assorti de mesures concrètes pour y arriver. L’histoire de Patricia montre comment le fait de définir les ambitions peut mener à des mesures concrètes pour les réaliser.

Profitez des outils d’épargne fiscale

Il est essentiel de comprendre comment les outils comme les CELI et les REER (régimes enregistrés d’épargne-retraite) peuvent fonctionner pour bâtir une base financière solide. En établissant un plan de placements périodiques, Patricia a été en mesure de tirer parti des intérêts composés, ce qui a lui a permis d’épargner plus rapidement. Grâce à ses discussions avec Richard, elle a acquis de précieux renseignements sur l’importance de ces outils, la plaçant sur la bonne voie pour atteindre ses objectifs financiers.

Déterminez votre tolérance à l’égard du risque

Vérifiez votre capacité et votre volonté d’accepter les risques de placement. Vous pourrez ainsi prendre des décisions éclairées qui cadrent avec vos objectifs financiers. L’expérience de Patricia avec Richard l’a aidée à acquérir la confiance nécessaire pour prendre des risques calculés, ce qui l’a finalement menée à réaliser son rêve de rénovations.