Découvrir la valeur d’une relation étroite avec sa banque

En 2011, je suis revenu chez moi, en Nouvelle-Écosse, et j’ai ouvert mon cabinet Cornerstone Naturopathic. Ma vision était de créer dans la province un carrefour pour des soins de santé de première qualité axés sur la médecine naturopathique et les soins personnalisés. Après des débuts modestes, nous sommes devenus une équipe forte de 19 personnes. Ma partenaire d’affaires, Ashley, s’est jointe à nous en 2016.

« Je crois fermement que lorsque les gens sont en santé, ils peuvent changer le monde, affirme Ashley. C’est ce qui détermine notre façon de gérer nos cabinets et de continuer à bâtir Cornerstone. Nous voulons nous assurer que nos patients ont une très grande qualité de vie. »

À l’heure actuelle, nous servons plus de 9 000 patients par année à notre principale clinique de Halifax, tandis que notre clinique à Yarmouth sert la communauté rurale environnante.

Nous étions déjà propriétaires de notre clinique à Yarmouth, mais en 2023, nous avons eu l’occasion d’acheter la propriété de Halifax. Même si nous avions déjà un prêt hypothécaire à Yarmouth auprès d’une autre institution financière, l’objectif était de simplifier nos finances et de transférer les deux prêts hypothécaires à la Banque CIBC.

Je suis client de la Banque CIBC depuis des années et j’utilise une marge de crédit professionnelle pour couvrir les coûts de mes études que j’ai remboursés lorsque j’ai commencé à travailler. Ma relation avec la banque était déjà établie lorsque j’ai pris contact au sujet de l’achat de la propriété de Halifax.

La première fois que j’ai rencontré Claudine, nous avons discuté de mes options. Elle m’a dit que si je transférais tout à la Banque CIBC, je devrais payer une pénalité. Claudine m’a conseillé de ne pas le faire. Elle m’a suggéré de rester avec mon institution financière actuelle et m’a assuré que nous pourrions revoir la situation dans deux ans lorsque le prêt hypothécaire arriverait à échéance.

« Il ne s’agissait pas pour la Banque que Ben lui confie ses affaires, affirme Claudine. Il s’agissait de lui donner les meilleurs conseils. C’est toujours ma façon de travailler. Je ne cherche pas à vendre à un client à tout prix. J’essaie de lui faciliter la vie. »

Même si Claudine m’avait conseillé de conserver mon prêt hypothécaire là où il était, nous sommes restés en contact.

Le dévouement de Claudine a eu une incidence sur moi, surtout au cours des six mois suivants, car le service que j’obtenais de l’autre institution financière n’était plus satisfaisant.

J’ai alors réalisé que donner la priorité à une bonne relation avec ma banque était plus important pour moi à long terme qu’une pénalité à court terme. J’ai donc décidé de payer la pénalité pour résilier le prêt hypothécaire et j’ai transféré mes affaires à la Banque CIBC.

Claudine sait que le temps est une priorité pour Ashley et moi. Elle s’est assurée de nous outiller pour nous permettre d’optimiser nos activités. La plateforme Services Intelli CIBC nous a permis d’accéder à une gamme de solutions de paiement pour améliorer les flux de trésorerie des cliniques et simplifier notre façon de faire des affaires. L’équipe de la Banque CIBC nous a également aidés à simplifier le processus de paiement de nos clients et à économiser sur les frais aux marchands en les mettant en contact avec Global Payments, un partenaire de confiance de la Banque CIBC qui aide les entreprises à recevoir des paiements facilement et en toute sécurité.

Claudine m’a également présenté à un conseiller, Services bancaires personnels CIBC pour m’aider à consolider mes finances.

« Lorsque Ben a communiqué avec nous pour transférer toutes ses activités à la Banque CIBC, nous avons immédiatement fixé une rencontre, raconte Claudine. Il fait maintenant entièrement affaire avec la Banque CIBC et prévoit transférer ses placements à Wood Gundy également. »

Ce qui m’a toujours frappé au sujet de Claudine et de l’équipe CIBC, c’est que notre relation n’a jamais semblé transactionnelle. J’ai l’impression qu’ils se soucient sincèrement de nous, non seulement en tant que personnes, mais aussi de la réussite de notre entreprise et de ce que cela signifie pour la communauté.