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Au Canada, les résidents et citoyens doivent produire une déclaration de revenus chaque année. En tant que nouvel arrivant, comprendre le système fiscal peut être un défi, mais il est essentiel de déclarer ses revenus à temps pour éviter des pénalités.
Ce qui est imposé
- Revenus d’emploi : Les salaires, les traitements et les revenus de travail indépendant.
- Revenus de placement : Les dividendes, les intérêts et les gains en capital.
- Revenus étrangers : Ils doivent être déclarés et sont assujettis aux impôts canadiens.
- Revenus de pension : Comme le Régime de pensions du Canada (RPC) ou les pensions privées.
Ce qui n’est pas imposé
- Retraits d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) : Les revenus et retraits d’un CELI sont libres d’impôt.
- Dons et héritages : En général, ceux-ci ne sont pas imposés.
- Bourses d’études : La plupart des bourses académiques sont exemptes d’impôt.
- Gains de loterie : ils sont libres d’impôt, contrairement à certains autres pays.
En comprenant ces catégories, vous pouvez mieux gérer vos revenus et réduire votre fardeau fiscal grâce aux bonnes déductions et aux crédits appropriés.
Comment le Canada impose le revenu
Le système progressif au Canada divise le revenu en tranches, avec des taux plus élevés appliqués au revenu au fur et à mesure qu’il augmente. Les nouveaux arrivants devraient comprendre les taux marginaux d’imposition, ce qui signifie que seuls les revenus dans les tranches supérieures sont soumis aux taux plus élevés. Ce système permet que les contributions varient selon les revenus, mais la première portion de votre revenu est imposée au taux le plus bas.
Considérations fiscales pour les nouveaux arrivants
Si vous arrivez en cours d’année, vous n’avez à déclarer que le revenu gagné après être devenu résident. Cependant, si vous aviez des revenus étrangers, il pourrait tout de même être nécessaire de les déclarer.
Quoi de neuf pour 2024?
Le montant personnel de base (la partie du revenu qui n’est pas iposée) continue d’augmenter, offrant un allègement fiscal accru. En 2024, il est fixé à 15 000 $. Vous pourriez également bénéficier de crédits comme l’Incitatif à l’action climatique et de divers programmes provinciaux qui peuvent alléger votre fardeau fiscal.
Éviter les pénalités
Produire vos déclarations de revenus en retard entraîne des pénalités. Pour 2024, la pénalité demeure à 5 % du solde dû plus 1 % pour chaque mois de retard (jusqu’à 12 mois). Il est important de déclarer tous vos revenus avec exactitude pour éviter des pénalités supplémentaires, qui peuvent être sévères si vous omettez des informations.
Maximiser les déductions et crédits
Les nouveaux arrivants peuvent profiter de déductions fiscales telles que les frais de garde d’enfants, les cotisations au REER et les frais médicaux. Assurez-vous de connaître les crédits provinciaux, car ils varient d’une province à l’autre.
Conclusion
Déclarer ses revenus au Canada peut sembler compliqué, mais avec une bonne compréhension du système, vous pouvez éviter les pénalités et même maximiser votre remboursement. Pour les nouveaux arrivants, il est essentiel de rester organisé et de produire ses déclarations à temps. N’hésitez pas à utiliser des ressources comme les logiciels d’impôt, les comptables ou les cliniques d’impôt si vous ne savez pas par où commencer. Les banques, comme la Banque CIBC offrent également des ressources pour vous aider à éviter les erreurs, comme le rapport intitulé Nous sommes en 2025 : connaissez-vous votre taux d’imposition rédigé par Jamie Golombek (PDF, 400 ko) Une nouvelle fenêtre s’affichera..