SOLUTIONS D’AFFAIRES

GESTION DES FLUX DE TRÉSORERIE

Nous offrons les outils dont vous avez besoin pour optimiser vos flux de trésorerie.

Gestion des comptes fournisseurs

Nommée meilleure banque de gestion de trésorerie et de liquidités au Canada en 2021^†. Les solutions de paiement de la Banque CIBC offrent une vaste gamme d’avantages qui peuvent contribuer au succès de votre entreprise. Grâce aux solutions de paiement de la Banque CIBC, vous pouvez payer vos fournisseurs ou vos employés sans délai en dollars canadiens ou américains, partout au Canada, rapidement, facilement et en toute confiance. Laissez-nous vous aider à choisir les options qui conviennent à votre entreprise.

Principaux avantages

Obtenez un meilleur contrôle de votre trésorerie

Décidez du moment où les paiements seront exécutés et débités de votre compte et éliminez tout doute quant aux prévisions de trésorerie.
Vous avez une plus grande flexibilité de choisir parmi vos comptes bancaires CIBC celui où vos paiements seront prélevés.
Postdatez vos paiements pour éviter de dépasser les échéances et obtenez une prévision plus exacte des flux de trésorerie.
Réduisez les risques et les erreurs grâce au traitement électronique des paiements.

Économisez temps et argent

Évitez les retards possibles du service postal et réduisez les coûts en éliminant les frais postaux et la nécessité d’utiliser des chèques et des enveloppes.
Profitez de la souplesse de pouvoir soumettre des fichiers de paiement électroniques comportant de multiples dates d’échéance.
Envoyez électroniquement votre paiement et vos renseignements détaillés sur la remise à vos fournisseurs dans la devise de votre choix au moyen de Une nouvelle fenêtre s'affichera dans votre navigateur.Gestion de trésorerie CIBC en direct^MD (GTD)Une nouvelle fenêtre s'affichera dans votre navigateur. ou envoyez les fichiers directement de votre plateforme de trésorerie.
Réduisez le risque et les coûts liés à la fraude grâce à la détection rapide.
Effectuez des rapprochements de paiements rapidement et facilement grâce aux renseignements détaillés sur les paiements.
Réduisez les coûts grâce aux fichiers de paiement et au traitement des paiements par lots.

Facilitez les choses à vos employés et fournisseurs

Envoyez sans délai des fonds directement aux comptes bancaires de vos employés et de vos fournisseurs.
Offrez à vos fournisseurs un accès pratique aux fonds.

Améliorez la détection de fraudes et le contrôle de l’entreprise

Le rapprochement quotidien des chèques et l’examen des chèques irréguliers vous permettent de déceler plus tôt une activité frauduleuse.
Signalez les effets suspects aux fins de vérification au moment de leur présentation, plutôt que pendant le rapprochement des relevés.
Exercez un meilleur contrôle sur les décaissements de votre entreprise grâce à des rapports détaillés.
Utilisez vos systèmes internes à leur pleine capacité pour gérer les rapprochements.

Produits et services

Service de télévirement CIBC – Dépôt direct

Effectuez des paiements en temps opportun en dollars canadiens et américains à des employés et à des fournisseurs partout au Canada, rapidement, facilement et en toute confiance.

Service de paiement outre-frontière en dollars américains de la Chambre de compensation automatisée pour les comptes fournisseurs

Un moyen économique et pratique d’effectuer des paiements dans les comptes d’employés ou de fournisseurs de n’importe quelle institution financière aux États-Unis admissible. Vous savez exactement quand vos fonds seront transférés et vous pouvez apaiser les craintes quant aux chèques frauduleux, perdus ou mal acheminés.

Paiements Échange de données informatisées (Paiements EDI) CIBC

Un moyen simple d’optimiser le traitement de vos comptes fournisseurs. Vous pouvez utiliser ce service pour effectuer des paiements en format EDI à vos fournisseurs au Canada. Vous n’avez qu’à nous envoyer un fichier indiquant le type de paiement que vous désirez effectuer, et nous transmettrons à vos fournisseurs, au moyen d’un code d’authentification de message et du chiffrement, des renseignements détaillés sur le paiement dans le format que vous lui avez demandé.

Infocompensation – Entreprises CIBC

Un service de compensation de chèques efficace et fiable pour traiter un grand nombre de chèques. Utilisez vos systèmes internes pour gérer quotidiennement et rigoureusement le traitement des chèques payés et l’établissement des relevés connexes.

Service Paiements positifs CIBC

Un processus automatisé d’appariement de chèques qui compare les effets payés quotidiens aux chèques que vous avez émis pour vous aider à repérer rapidement les fraudes. Les effets non appariés sont repérés comme étant suspects aux fins d’une prise de décision quant à leur paiement.

Service de paiement et de remise aux gouvernements CIBC

Un moyen plus rapide et plus facile de transmettre de l’information et de payer les taxes et impôts au gouvernement. Le service de paiement et de remise aux gouvernements CIBC fournit un moyen rapide et simple d’effectuer des paiements aux organismes gouvernementaux fédéraux et provinciaux participants et vous offre une meilleure maîtrise de votre flux de trésorerie. Une nouvelle fenêtre s'affichera dans votre navigateur Consultez la liste complète des destinataires provinciaux et fédéraux participants.

Service de paiements par câble CIBC

Un moyen fiable d’envoyer des paiements à délai critique à des destinataires situés au Canada et partout dans le monde, dans toutes les devises principales.

Paiements intégrés CIBC

Simplifiez vos opérations de gestion en réunissant vos types de paiements dans un seul fichier. Grâce au service Paiements intégrés CIBC, vous pouvez donner des instructions de paiement et recevoir des rapports automatisés qui offrent une vue détaillée de vos finances au niveau des fichiers et des paiements. Réduisez le nombre de fichiers nécessaires aux paiements courants, et simplifiez-vous ainsi la vie tout en diminuant vos coûts.

Service d’impression de chèques CIBC

C’est un moyen simple et économique d’améliorer votre processus de paiement par chèque. Le Service d’impression de chèques CIBC vous permet de réduire les tâches manuelles en impartissant l’impression et la distribution de vos paiements par chèque. Envoyez-nous simplement un fichier de paiements électroniques contenant vos directives de paiement par chèque, et nous nous occuperons du reste. Ce service est offert seul ou en combinaison avec d’autres types de paiements dans le cadre du service Paiements intégrés CIBC.

Remise Plus CIBC

C’est un moyen simple de transmettre des renseignements détaillés sur les remises à vos bénéficiaires. Le service Remise Plus CIBC vous permet de fournir des renseignements détaillés sur les remises avec vos paiements pour que vos bénéficiaires puissent rapprocher facilement leurs comptes clients. Les renseignements sur les remises peuvent être envoyés avec des paiements (télévirements, paiements de la Chambre de compensation automatisée, paiements par câble) ou de façon distincte (p. ex., factures ou paie).

Cartes de crédit

En fonction des besoins de votre entreprise, choisissez parmi une vaste gamme de cartes de crédit offrant entre autres des primes voyages, la possibilité de gérer les achats des employés ou encore la gestion avancée des dépenses.

Pour en savoir plussur les cartes de crédit

Service Virement Interac en vrac

Envoyez facilement de l'argent à plusieurs destinataires en téléchargeant un seul fichier à l'aide du Service de transfert de fichiers (STF) CIBC. Ce fichier contient l'adresse de courriel ou le numéro de téléphone mobile des destinataires, ainsi que les détails du paiement. Une fois que vous aurez envoyé le fichier, Interac Corp. enverra un courriel à vos destinataires pour confirmer le dépôt ou leur fournir des instructions pour effectuer le transfert.

Virement Interac^MD pour les entreprises – à venir!

Il n’a jamais été aussi facile ou rapide d’envoyer des paiements! Envoyez rapidement des paiements allant jusqu’à 25 000 $ par l’intermédiaire de Gestion de trésorerie CIBC en direct^MD en utilisant l’adresse courriel, le numéro de téléphone mobile ou le numéro de compte de votre fournisseur ou de votre client. Économisez sur votre fonds de roulement en planifiant les paiements futurs ou envoyez-les à tout moment de la journée où ils sont dus. Gérez vos liquidités et économisez sur votre fonds de roulement en planifiant ou en envoyant des paiements à tout moment, quel que soit le jour où ils sont dus.

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Québec : 1 800 324-7542Votre application de téléphone s’ouvrira.
Ailleurs : 1 888 947-7736Votre application de téléphone s’ouvrira.

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Produits et services

Service de télévirement CIBC – Dépôt direct

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Paiements Échange de données informatisées (Paiements EDI) CIBC

Infocompensation – Entreprises CIBC

Service Paiements positifs CIBC

Service de paiement et de remise aux gouvernements CIBC

Service de paiements par câble CIBC

Paiements intégrés CIBC

Service d’impression de chèques CIBC

Remise Plus CIBC

Cartes de crédit

Service Virement Interac en vrac

Virement InteracMD pour les entreprises – à venir!

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