Qu’est-ce qu’une arnaque liée aux enquêtes?

Les fraudeurs se font passer pour des représentants d’une banque, du gouvernement ou de la police pour tenter d’obtenir votre argent. Ils communiquent avec vous et vous demandent de collaborer à une fausse enquête. Il vous demande d’effectuer certaines activités

Arnaques courantes liées aux enquêtes

Les fraudeurs communiquent avec vous et se font passer pour des employés du service de lutte contre la fraude d’une banque. Ils prétendent que votre compte a été compromis en raison d’activités frauduleuses suspectes. Ils vous demandent de confirmer vos renseignements personnels et financiers. Ils peuvent vous demander de fournir un code de vérification unique. Dans certains cas, ils pourraient vous demander d’envoyer de l’argent pour des frais de remboursement ou de déplacer vos fonds dans un compte sécurisé.

Les fraudeurs vous appellent en se faisant passer pour des représentants du gouvernement. Ils prétendent que votre numéro d’assurance sociale (NAS) est bloqué, compromis ou suspendu parce qu’il est utilisé pour mener une activité frauduleuse. Les fraudeurs vous demandent de fournir votre NAS et d’autres renseignements pour vérifier votre identité. Ils vous conseillent de retirer vos fonds de votre compte courant et de les déposer dans un compte sécurisé, où ils ne seront pas gelés pendant l’enquête.

Les fraudeurs communiquent avec vous en se faisant passer pour la police. Ils prétendent enquêter sur une fraude à un centre bancaire et disent avoir besoin de votre aide. Ils disent soupçonner que le personnel commet une activité criminelle, comme la distribution de faux billets de banque. Les fraudeurs vous demandent de retirer une importante somme d’argent de votre compte bancaire afin qu’ils puissent déterminer si les billets sont authentiques. Ils vous disent que l’argent sera remis dans votre compte lorsque l’enquête sera terminée. Ils pourraient vous demander de déplacer vos fonds dans un compte sécurisé pour protéger votre argent.

Les fraudeurs communiquent avec vous en se faisant passer pour des employés d’un magasin. Ils vous informent d’un faux achat porté à votre carte de crédit et vous conseillent d’appeler la police ou la société émettrice de votre carte de crédit pour le signaler. Toutefois, les fraudeurs restent en ligne. Lorsque vous décrochez le téléphone pour faire l’appel, ils font jouer une fausse tonalité, puis se font passer pour un représentant. Ils recueillent vos renseignements et vous demandent de déplacer vos fonds dans un autre compte.

Signes avant-coureurs d’arnaques liées aux enquêtes 

  • On vous informe que le personnel d’une organisation est impliqué dans une activité illégale
  • On vous demande de ne pas discuter de l’enquête avec qui que ce soit
  • On vous demande de collaborer à une enquête
  • On vous demande de retirer de l’argent et de le remettre à une personne pour qu’il soit examiné ou sécurisé
  • On vous demande de déplacer ou virer des fonds dans un compte sécurisé
  • On vous menace agressivement d’une action judiciaire ou d’une arrestation

Protégez-vous grâce à nos conseils

  • Ne divulguez jamais votre mot de passe, votre NIP, votre code de vérification ou vos renseignements bancaires. Vous devriez être la seule personne à utiliser un code de vérification pour une demande que vous avez faite. Un représentant d’une banque, du gouvernement ou de la police ne communiquera jamais avec vous pour obtenir ces renseignements.
  • Ne remettez jamais votre argent à quelqu’un qui prétend être un représentant d’une banque, du gouvernement ou de la police. Les représentants légitimes ne vous demanderont jamais de participer à une opération ou de leur remettre de l’argent.
  • Ne cédez pas à la pression de continuer la conversation ou de mener certaines activités.
  • Méfiez-vous des appels, des messages textes ou des courriels de personnes que vous ne connaissez pas. En cas de doute, trouvez leurs coordonnées sur leur site Web et communiquez directement avec eux.
  • Raccrochez le téléphone. Sur certaines lignes terrestres, les deux lignes restent branchées si vous ne raccrochez pas le téléphone correctement, et un fraudeur pourrait être en mesure d’écouter votre prochain appel.
  • Ne présumez pas que les numéros de téléphone affichés sont authentiques. Les fraudeurs peuvent utiliser des technologies de mystification pour modifier les renseignements de l’appel sur votre écran.
  • Ne donnez à personne l’accès à distance à votre ordinateur, en particulier à des inconnus. Protégez toujours vos renseignements personnels et bancaires.

Explorez d'autres ressources sur les arnaques liées aux enquêtes

Centre antifraude du Canada Une nouvelle fenêtre s'affichera.

Signalez les cas de fraude et faites le suivi des dernières données sur les cas de fraude au Canada.

Le petit livre noir de la fraude Une nouvelle fenêtre s'affichera.

Téléchargez le guide anti-arnaques de Bureau de la concurrence Canada, offert en 8 langues différentes.

Association des banquiers canadiens Une nouvelle fenêtre s'affichera.

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