Comment aborder la planification de la transition d’une entreprise

Selon un récent sondage de la Banque CIBC, près de la moitié des propriétaires ou des dirigeants d’entreprises canadiennes ont l’intention de procéder à la transition de leur entreprise au cours des dix prochaines années.

Quand on songe à effectuer la transition d’une entreprise, un plan est essentiel pour obtenir un bon prix de vente, trouver un bon acheteur (si vous vendez l’entreprise) et effectuer la transition en douceur vers le nouveau propriétaire.

Quels que soient la taille de votre entreprise et le stade du cycle économique, un plan de transition comporte de nombreux avantages. Un plan efficace vous aidera à :

  • organiser un transfert efficace, sur le plan fiscal, de la propriété et de la direction de votre entreprise;
  • maximiser la valeur de votre entreprise avant la transition;
  • vous procurer un revenu de retraite répondant à vos besoins et à maximiser votre sécurité financière;
  • vous protéger contre les imprévus, notamment un décès ou une invalidité;
  • assurer une transition sans heurt de votre entreprise.

Bien qu’une telle planification puisse sembler une tâche surhumaine, n’oubliez pas que votre conseiller PME CIBC peut vous aider. Il travaillera en étroite collaboration avec vous et il s’appuiera sur les compétences des spécialistes CIBC et d’autres experts. Vos conseillers pourront vous offrir ce qui suit :


Une évaluation de votre situation.
 Votre entreprise est-elle prête pour une relève? Vos plans successoral et de retraite sont-ils à jour? Travaillez-vous déjà avec des experts (avocats, comptables et fiscalistes)?


Des conseils objectifs et de l’aide pour la planification.
 Compte tenu de votre situation, vos conseillers CIBC peuvent répondre à vos besoins particuliers, de même qu’à vos questions touchant la planification de la transition, comme le transfert à un membre de votre famille, la vente à un employé important ou la vente d’une exploitation agricole.


Des solutions adaptées à vos besoins.
 Un plan d’action documenté permettra de regrouper les questions relatives aux placements et à la retraite. Il représentera, tant pour vous que pour votre conseiller PME CIBC et les autres spécialistes CIBC, un précieux outil de référence. À mesure que votre entreprise prendra de l’expansion, votre plan de relève devra être modifié de manière à continuer à répondre à vos besoins.

Compte tenu de la nature de votre entreprise et de vos objectifs, votre plan de transition peut comporter plusieurs documents. En plus d’un testament et de procurations, vous pourrez aussi avoir besoin d’une convention d’actionnaires, d’un contrat de société, d’une assurance rachat de parts d’associés ou d’un ou de plusieurs actes de fiducie.

Bien que vos conseillers CIBC puissent vous aider à structurer votre plan global, vous aurez besoin des services d’avocats, de comptables et de fiscalistes pour rédiger les différents aspects.

Vos conseillers peuvent vous aider à former une équipe consultative, vous donner des conseils sur la planification de la retraite et des placements et répondre à vos questions. Ne remettez pas à plus tard cette tâche essentielle. Si vous n’avez pas encore un plan à jour, communiquez avec votre conseiller PME CIBC.


Centre de conseils
Planification de la transition d’une entreprise

Apprenez comment  répondre aux besoins courants associés à l’exploitation de votre entreprise tout en planifiant son éventuelle transition à de nouveaux propriétaires.