Le CPG CIBC (remboursable avant l'échéance)

En optant pour le CPG CIBC (remboursable avant l'échéance), vous nous confiez votre argent pendant des périodes de un jour à sept ans, et vous gagnez des intérêts à un taux garanti. À la fin de la durée, nous vous remettons le plein montant de votre placement, ainsi que les intérêts. Si vous avez besoin de vos fonds avant l'échéance, vous pouvez les retirer en tout temps à des taux de remboursement anticipé stipulés.


Ce CPG vous convient-il?

  • vous voulez un placement sûr;
  • vous souhaitez avoir la possibilité de retirer vos fonds en tout temps.

Renseignements utiles

  • Les soldes plus élevés sont généralement assortis de taux d'intérêt plus élevés.
  • Si la durée est d'au moins 1 an, vous pouvez gérer vos intérêts de deux manières différentes :
    • les intérêts peuvent être versés dans votre compte bancaire mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement, ce qui vous assure un revenu régulier;
    • les intérêts peuvent être ajoutés chaque année à votre capital, vous assurant une croissance capitalisée des intérêts.
  • Bien que les CPG remboursables avant l'échéance soient assortis de taux d'intérêt généralement moins élevés que les CPG non remboursables avant l'échéance, ils vous permettent d'encaisser vos fonds avant l'échéance à des taux de remboursement anticipé. Si vous devez avoir accès à une partie de vos fonds seulement, songez à investir à la fois dans un CPG remboursable avant l'échéance et dans un CPG à long terme. Cela vous permettra de maximiser vos revenus d'intérêts tout en disposant de liquidités. D'autres CPG, comme le CPG flexible CIBC ou le CPG taux croissant encaissable CIBC, vous permettent également d'avoir accès à vos fonds avant l'échéance. 
  • Offert comme REER – CPG CIBC (remboursable avant l'échéance) enregistré ou CPG CELI CIBC (remboursable).
Durée 500 $ à 999 $ 1 000 $ à 4 999 $ 5 000 $ à 99 999 $ 100 000 $ à 249 999 $ 250 000 $ à 999 999 $
1 à 29 jours - - - - -
30 à 59 jours - - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(30_-_59_Days_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(30_-_59_Days_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(30_-_59_Days_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
60 à 89 jours - RDS%rate[4].RGIC.rate(60_-_89_Days_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(60_-_89_Days_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(60_-_89_Days_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(60_-_89_Days_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
90 à 119 jours - RDS%rate[4].RGIC.rate(90_-_119_Days_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(90_-_119_Days_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(90_-_119_Days_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(90_-_119_Days_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
120 à 179 jours - RDS%rate[4].RGIC.rate(120_-_179_Days_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(120_-_179_Days_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(120_-_179_Days_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(120_-_179_Days_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
180 à 269 jours - RDS%rate[4].RGIC.rate(180_-_269_Days_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(180_-_269_Days_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(180_-_269_Days_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(180_-_269_Days_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
270 à 364 jours - RDS%rate[4].RGIC.rate(270_-_364_Days_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(270_-_364_Days_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(270_-_364_Days_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(270_-_364_Days_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
12 à 17 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(12_<_18_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(12_<_18_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(12_<_18_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(12_<_18_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
18 à 23 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(18_<_24_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(18_<_24_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(18_<_24_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(18_<_24_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
24 à 29 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(24_<_30_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(24_<_30_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(24_<_30_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(24_<_30_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
30 à 35 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(30_<_36_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(30_<_36_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(30_<_36_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(30_<_36_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
36 à 41 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(36_<_42_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(36_<_42_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(36_<_42_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(36_<_42_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
42 à 47 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(42_<_48_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(42_<_48_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(42_<_48_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(42_<_48_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
48 à 53 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(48_<_54_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(48_<_54_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(48_<_54_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(48_<_54_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
54 à 59 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(54_<_60_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(54_<_60_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(54_<_60_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(54_<_60_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
60 à 65 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(60_<_66_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(60_<_66_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(60_<_66_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(60_<_66_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
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78 à 83 mois - RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(78_<_84_Months_D,1000.0_-_4999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDSRDS%rate[4].RGIC.rate(78_<_84_Months_D,5000.0_-_99999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(78_<_84_Months_D,100000.0_-_249999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)% RDS%rate[4].RGIC.rate(78_<_84_Months_D,250000.0_-_999999.99_CAD_Balance,1,1)(#OF3#)%
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Placement minimal 

  • 1 000 $ (durées de 60 jours à 7 ans)
  • 5 000 $ (durées de 30 à 59 jours)
  • 100 000 $ (durées de 1 jour à 29 jours)

Accès aux fonds 

  • Vous avez accès à votre argent en tout temps avant l'échéance.
  • Si vous faites un retrait anticipé partiel, un certain montant d'argent doit rester en dépôt. 

Intérêts 

  • Pour les durées de moins d'un an, des intérêts simples sont versés à l'échéance.
  • Pour les durées d'un an et plus, les intérêts sont :
    • simples et versés mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement
    • ou composés annuellement et versés à l'échéance.


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