Planification à plus de cinq ans de la retraite

Si vous devez encore travailler à temps plein pendant plus de 5 ans, la planification de votre retraite devrait cibler un certain nombre d’activité à moyen et long terme. Un conseiller CIBC peut passer au travers du processus avec vous, vous aider à identifier les lacunes, et assurer que vous êtes sur la bonne voie.
 

Imaginez votre retraite

À quelles activités vous adonnerez-vous? Prévoyez-vous d’importantes dépenses, comme des voyages ou l’achat d’une propriété de loisirs? L’examen de ces questions avec un conseiller CIBC pourra vous aider à déterminer le mode de vie que vous souhaitez à la retraite.
 

Établissez le montant qu’il vous faudra et vos sources de revenu

Bénéficierez-vous d’un revenu garanti provenant du régime de pension de votre employeur, de votre propre épargne (y compris vos REER) ou des prestations de l’État? Savez-vous combien vos placements devront générer en revenu supplémentaire?
En évaluant et en comprenant vos sources de revenu éventuelles, un conseiller CIBC saura comment combler les écarts dans votre plan de retraite.
 

Élaborez des stratégies de retraite appropriées

Après avoir établi vos besoins actuels et vos objectifs pour l’avenir, un conseiller CIBC vous aidera à mettre les stratégies appropriées en oeuvre. Vous pourriez notamment tirer le maximum de solutions d’épargne fiscalement avantageuses, comme les REER et les CELI, ou déterminer s’il vaut mieux rembourser votre prêt hypothécaire et d’autres dettes. Un conseiller CIBC résumera ces stratégies dans un plan de retraite écrit, qu’il pourra consulter avec vous. Une fois votre plan mis en oeuvre, vous pourrez veiller ensemble à ce qu’il demeure à jour compte tenu des changements dans votre vie.
 

Faites un suivi de votre plan

Comme vous êtes à plus de 5 ans de la retraite, vous pouvez créer un plan de retraite et l’adapter selon les circonstances et les occasions qui se présenteront. Un conseiller CIBC peut vous aider à élaborer et à mettre en oeuvre votre plan de retraite et à le modifier en fonction de vos besoins, objectifs et horizon de placement changeants.