Se préparer à la retraite

Marguerite : J'ai toujours rêvé de passer ma retraite dans un appartement en copropriété dans le sud des États-Unis. Comme je devrai bientôt prendre ma retraite, j'ai vraiment hâte de franchir cette nouvelle étape de ma vie. Que dois-je faire pour avoir le revenu nécessaire afin de bien vivre ma retraite et d'acheter l'appartement en copropriété dont je rêve?"

Le conseiller CIBC de Marguerite l'aide à se préparer en vue de ce nouvel épisode de la vie. Le moment est venu pour eux de mettre à jour le plan de retraite de Marguerite. Comme Marguerite devrait prendre sa retraite dans cinq ans, ils travaillent à déterminer le montant dont elle aura besoin pour jouir du mode de vie qu'elle souhaite avoir à la retraite. Ils se servent de la feuille de calcul « Préparez la retraite que vous voulez » pour examiner ses besoins à la retraite et déterminer le revenu qu'elle tirera de son REER, des prestations de pension de l'État et de son employeur ainsi que d'autres sources.

Le conseiller CIBC de Marguerite lui suggère de modifier son plan, maintenant que la date à laquelle elle rêve de prendre sa retraite approche rapidement.
 

Opter pour un portefeuille de placements plus prudent

Comme son départ à la retraite doit avoir lieu dans cinq ans, Marguerite a besoin de divers types de placements permettant de combler ses besoins actuels et futurs en ce qui concerne le revenu, la protection du capital et la croissance. Le conseiller lui suggère plus précisément de se concentrer sur des placements axés sur le revenu et offrant un faible potentiel de croissance. Son portefeuille personnalisé, qui comprend des placements axés sur le revenu et sur la croissance, pourrait inclure des comptes d'épargne, des CPG et des fonds communs de placement. Par exemple, Marguerite pourrait profiter d'un CPG à taux bonifié CIBC qui offre un taux d'intérêt bonifié pour certaines durées tout en garantissant le capital. Elle pourrait aussi échelonner les échéances de ses CPG en optant pour des CPG à taux bonifié CIBC et des CPG taux croissant CIBC.
 

Regrouper ses placements

Comme Marguerite a plusieurs comptes dans diverses institutions financières, elle peut difficilement obtenir une vue d'ensemble de sa situation financière et déterminer si ses actifs sont bien répartis. En regroupant ses placements à la Banque CIBC, elle pourra voir clairement ses placements sur les relevés que la Banque CIBC lui enverra. De plus, elle peut simplifier ses placements au moyen des Services de portefeuilles sous gestion CIBCMD qui offrent un portefeuille de Fonds mutuels CIBC* géré, continuellement surveillé et rééquilibré par des gestionnaires de placement professionnels.

Grâce à l'examen de sa situation, Marguerite a confiance qu'elle disposera du revenu nécessaire pour jouir du mode de vie qu'elle souhaite avoir à la retraite. Elle est maintenant prête à rechercher l'appartement en copropriété dont elle rêve en bord de mer. Lorsqu'elle le trouvera, elle sait que son conseiller CIBC sera là pour l'aider.


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