Mettre à jour votre stratégie financière

Des changements dans votre vie peuvent nécessiter des ajustements à votre stratégie financière

Votre vie change constamment, et votre stratégie financière doit s’y adapter. Les événements marquants de la vie, par exemple une naissance ou un décès dans votre famille, un mariage, un divorce, une perte d’emploi ou une nouvelle carrière, peuvent avoir des conséquences importantes sur vos finances. Votre conseiller peut vous montrer quels aspects de votre stratégie vous devriez revoir et vous aider à faire les modifications nécessaires, mais n’oubliez pas d’aborder les questions suivantes :


Désignation de bénéficiaires

Advenant votre décès, les actifs provenant de vos polices d’assurance, de vos régimes de retraite et de vos autres comptes peuvent être répartis parmi vos bénéficiaires, même si votre testament, vos documents de fiducie ou vos autres documents successoraux comportent des dispositions différentes.


Votre plan successoral

Des changements importants dans votre vie entraînent habituellement la mise à jour de votre testament et peuvent aussi nécessiter la modification de vos documents de fiducie. Par exemple, vous voudrez peut-être ajouter un nouvel enfant ou petit-enfant à votre plan successoral ou en retirer votre ancien conjoint.


Votre fonds d’urgence

Certaines situations comme la naissance d’un enfant ou la possibilité d’une mise à pied signifient que vous devez accroître votre réserve d’urgence.


Assurance

L’arrivée d’un bébé peut aussi rendre nécessaire l'augmentation de votre assurance vie et votre assurance invalidité de même que celles de votre conjoint.


Comptes de retraite

Lorsque vous quittez un emploi, vous pouvez laisser votre argent dans le régime de retraite de l’entreprise. Vous pouvez aussi transférer ces actifs dans un REER offrant davantage d’options de placement et des frais de gestion inférieurs.



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