Produits et services à l’intention des exportateurs

Si vous vendez des marchandises à des acheteurs à l'étranger, la Banque CIBC vous offre une gamme complète de solutions pour vous aider à gérer vos échanges sans tracas et à réduire les risques et les inquiétudes liés aux opérations d'exportation.

Les services à l'exportation de la Banque CIBC pourraient vous convenir si:

  • votre entreprise soumissionne sur des contrats à l'étranger;
  • votre entreprise est à la recherche de conseils d'experts pour faire des affaires avec des acheteurs étrangers peu connus;
  • votre entreprise a besoin d'une assurance-paiements pour ses envois à l'étranger.
     

Lettres de crédit à l'exportation

Une lettre de crédit à l'exportation vous donne l'engagement de la banque de votre acheteur que vous obtiendrez votre paiement à condition que vous expédiez les marchandises et que vous remettiez les documents précisés dans la lettre de crédit dans les délais précisés. En tant qu'exportateur, vous êtes assujetti à un risque de paiement moindre et vos flux de trésorerie sont améliorés, vous permettant dans la plupart des cas d'exiger le paiement immédiat dans le cadre de tirages aux termes de la lettre de crédit. Si vous n'êtes pas convaincu de la fiabilité de l'engagement de la banque de l'acheteur, vous pouvez demander un engagement ou une lettre de confirmation du crédit à la Banque CIBC, à condition que cette dernière accepte le risque présenté par ladite banque.
 

Garanties outre-frontières

Lorsque vous avez conclu un contrat international avec une autre partie à l'étranger ou que vous êtes sur le point de le faire, vous pouvez être tenu de fournir des preuves de votre capacité de respecter les obligations financières ou d'exécution mentionnées dans le contrat. Les garanties outre-frontières de la Banque CIBC vous aident à prouver votre crédibilité et votre intégrité financière sans empiéter sur vos liquidités.
 

Garantie de soumission

Les acheteurs étrangers peuvent exiger une garantie de soumission de 2 à 10 % du montant du contrat à l'appui d'une soumission internationale. Les garanties de soumission donnent aux acheteurs la certitude qu'ils obtiendront un dédommagement financier si le soumissionnaire ne respecte pas le contrat après son octroi.
 

Garantie de bonne fin

Une fois que vous avez obtenu le contrat, vous pouvez être tenu de prouver à vos acheteurs à l'étranger votre capacité de respecter les conditions du contrat. Par conséquent, vous pouvez être tenu de remettre une garantie de bonne fin de 5 à 25 % du montant du contrat pour donner à vos acheteurs l'assurance qu'ils obtiendront un dédommagement financier si vous ne pouvez pas respecter les clauses du contrat.
 

Garantie d'acompte

Si vous prenez des dispositions pour recevoir de vos clients des avances ou des paiements progressifs à l'égard d'un contrat, une garantie d'acompte de la Banque CIBC donnera à vos clients la certitude qu'ils seront remboursés si vous n'êtes pas en mesure de respecter le contrat.
 

Garantie de maintien/retenue d'acompte aux termes de la garantie du contrat

Parfois, un acheteur peut retenir un paiement de 5 à 25 % du montant du contrat pour une durée prolongée après l'achèvement du projet, afin de s'assurer du respect des obligations postcontractuelles du fournisseur étranger. Si un fournisseur exige des liquidités avant la fin de la période de retenue, la Banque CIBC peut émettre une garantie pour le compte de l'acheteur prévoyant le remboursement des fonds libérés si le fournisseur ne respecte pas ses obligations postcontractuelles.
 

Financement des exportations

La Banque CIBC offre un soutien aux entreprises canadiennes ayant conclu des contrats à l'exportation avec des acheteurs étrangers. Elle peut assumer pour le compte des exportateurs canadiens le risque de paiement lié aux opérations de commerce international et offrir des escomptes et des refinancements aux termes des obligations des lettres de crédit.

Le financement des exportations permet aux exportateurs d'obtenir les fonds nécessaires pour s'acquitter de leurs obligations aux termes des contrats tout en ayant plus rapidement accès au produit de leurs opérations sans incidence sur leur marge de crédit. Ils bénéficient donc de flux de trésorerie améliorés entre les dates d'expédition et de paiement.
 

Encaissements à l'exportation

Lorsque les relations entre vous et les acheteurs sont bien établies et que vous êtes d'avis que ces derniers n'ont plus à vous fournir de garantie de paiement sous forme d'une lettre de crédit, vous pouvez convenir d'utiliser des encaissements documentaires pour faciliter vos échanges commerciaux. Un encaissement à l'exportation vous oblige à envoyer tous les documents d'expédition, y compris une lettre de change, à la banque de votre acheteur qui, à son tour, doit en faire la notification à votre acheteur. Vous aurez ainsi la certitude que votre acheteur ne peut prendre possession des marchandises expédiées avant remise du paiement ou d'une promesse de paiement à une date précisée. Les encaissements à l'exportation ne comportent aucun engagement de paiement de la part de la banque de l'acheteur et ils sont donc moins onéreux que les lettres de crédit à l'exportation.
 

Services consultatifs

En plus des lettres de crédit, des encaissements et des financements à l'exportation, le groupe Opérations bancaires mondiales CIBC offre une gamme d'autres produits et de services pour vous aider à créer, à protéger et à réaliser la valeur dans votre entreprise. Nos produits sont conçus pour faciliter les opérations de commerce à l'échelle nationale et internationale, réduire le risque représenté par les acheteurs étrangers, accélérer les flux de trésorerie et financer les opérations commerciales. Nos experts en commerce extérieur peuvent vous aider à négocier les aspects financiers de votre contrat, vous faire bénéficier de leurs connaissances et de leur expérience des marchés locaux et étrangers et répondre à toutes vos questions sur nos produits.
 

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Nous pouvons vous aider à structurer vos opérations et vous proposer des solutions d'affaires et financières novatrices pour répondre aux besoins immédiats et à long terme de votre entreprise dans le cadre de ses activités commerciales.


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