Centralisation des soldes (CS) CIBC
La centralisation des soldes (CS) est un service de compensation permettant la mise à zéro quotidienne des comptes liés à ce service, aux fins du calcul de l'intérêt et du paiement des engagements.
Chaque jour, Centralisation des soldes effectue le transfert et la consolidation des soldes de comptes courants (débiteurs et créditeurs) dans un compte centralisateur. Ce service permet d'optimiser la gestion des soldes de règlement en consolidant au quotidien les situations des comptes courants afin de créer un fonds géré de manière centrale, et de maximiser les intérêts tout en réduisant le coût d'emprunt.
Tirer parti de votre situation de trésorerie globale
- Les soldes créditeurs contrebalancent les soldes débiteurs pour vous donner une seule situation nette.
- Vous pourriez réduire vos besoins d'emprunt en compensant les soldes débiteurs de certains comptes par les soldes créditeurs d'autres comptes.
Améliorer le contrôle
- Vous pouvez effectuer un suivi de participation de chaque division au système CS.
Gagner du temps et augmenter votre rentabilité
- Grâce aux informations sur les soldes de toutes vos divisions, que vous obtenez en temps opportun, vous êtes en mesure de faire des prévisions relativement à votre situation de trésorerie.
Ce service est-il utile à mon entreprise?
Choisissez le Service de centralisation des soldes CIBC pour :
- tirer parti de la consolidation des soldes de certains comptes;
- améliorer le contrôle;
- gagner du temps et réduire vos frais.
Ce que vous devez savoir
| Caractéristique | Description |
| Deux types de relevés standards | Le Relevé détaillé présente les soldes d'ouverture et de fermeture, la situation nette, ainsi que le nombre et le montant en dollars de toutes les écritures de débit et de crédit du jour ouvrable précédent. Le Relevé sommaire présente les soldes d'ouverture et de fermeture, la situation nette globale et les variations pour chaque division ou filiale. |
| Structures en dollars canadiens ou américains | Des structures et des relevés distincts pour chaque devise. |
| Option de Relevé de la répartition des frais d'intérêt | Le Relevé de la répartition des frais d'intérêt simplifie la répartition des intérêts aux titulaires de compte courants. Vous pouvez déterminer le taux à utiliser puisqu'il peut différer de celui qui a été négocié avec la CIBC quant aux intérêts et au paiement des débiteurs. |
| Option de repositionne-ment automatisé des soldes de comptes courants | Le repositionnement automatisé permet le transfert des fonds d'un compte préétabli vers un autre pour éviter que des soldes ou des déficits excédentaires s'accroissent dans un compte en particulier. Les virements sont automatiques. |
| Relevés acheminés par courrier électronique | Les relevés formatés peuvent être transmis par Services bancaires aux entreprises CIBCMD ou les relevés sous forme de données brutes par le Service de transfert de fichiers CIBC. |
Exploitez votre entreprise à votre façon
Les solutions de gestion de trésorerie de la Banque CIBC peuvent vous aider à mieux prendre en charge vos besoins bancaires : vous aurez plus de temps à investir dans ce qui compte pour votre entreprise. Commencez dès aujourd'hui :
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Autres solutions bancaires d'entreprise CIBC
En matière de besoins bancaires d'entreprise, nous tenons à vous procurer valeur ajoutée, commodité et contrôle. C'est pourquoi la Banque CIBC offre une gamme de solutions bancaires et de gestion de trésorerie conçues pour vous faire épargner, vous offrir un accès pratique à vos comptes ainsi qu'un meilleur contrôle sur votre trésorerie.
Compte d'opérations d'entreprise CIBCMC
Le Compte d'opérations d'entreprise CIBC est un compte en dollars canadiens conçu pour les opérations courantes de votre entreprise. Il vous permet d'effectuer toutes vos opérations au centre bancaire, au téléphone ou par Internet, vous donnant ainsi la solution parfaite à tous les besoins bancaires de votre entreprise. Le compte offre un choix de forfaits qui vous accordent une valeur maximale, tout en vous permettant d'économiser.
TLV - Dépôt direct CIBC
Le dépôt direct par télévirement CIBC offre aux entreprises un moyen rapide et simple d'effectuer des paiements électroniques et d'éviter les coûts associés à la préparation, à la distribution et au rapprochement des chèques.
Paiement préautorisé (PPA) par télévirement (TLV) CIBC
Le service de paiement préautorisé par TLV de la CIBC offre à votre entreprise un moyen simple et rapide de prélever les fonds à partir des comptes sélectionnés des clients afin de toujours recevoir les paiements à temps. Le service de paiement préautorisé par TLV de la CIBC rentabilise le processus de paiement et sa planification.
Le texte ci-dessus a pour objectif de fournir une description générale du produit et de ses caractéristiques. Certaines conditions peuvent s'appliquer. La Banque CIBC se réserve le droit de modifier ou d'abandonner ce produit ou l'une de ses caractéristiques en tout temps. Ce produit et ses caractéristiques sont assujettis aux modalités de l'entente applicable régissant leur utilisation.
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