Gestion de la trésorerie
Si les besoins en matière de gestion de la trésorerie de votre entreprise sont plus complexes, faites travailler la Banque CIBC pour vous. Que ce soit pour le traitement des paiements, la gestion des comptes ou la production des déclarations de revenu, nous offrons des services qui vous feront gagner du temps et réduiront vos coûts d'exploitation.
Service CIBC de paiement et de remise aux gouvernements
Toutes les entreprises doivent remettre taxes et impôts aux agences gouvernementales fédérales et provinciales. Le Service de paiement et de remise aux gouvernements vous offre un moyen plus simple et rapide de verser impôts et taxes, vous permettant ainsi de mieux gérer votre trésorerie.
Dépôt direct
Le dépôt direct par télévirement CIBC offre à votre entreprise un moyen rapide et simple d'effectuer des paiements électroniques et d'éviter les coûts associés à la préparation, à la distribution et au rapprochement des chèques.
Chambre de compensation automatisée (CCA) - Comptes fournisseurs
Le Service Chambre de compensation automatisée (CCA) est un service de fichiers de paiements électroniques qui offre aux entreprises clientes un moyen efficace et pratique de faire des décaissements de fonds outre-frontière en dollars américains. Ce service est similaire aux services de télévirement offerts au Canada. Le Service CCA fournit un environnement sécuritaire pour effectuer des dépôts directs en dollars américains au profit de destinataires se trouvant aux États-Unis.
Service de règlement électronique de factures à l'intention des marchands
Recevez les paiements rapidement en offrant plusieurs options de paiement.
Infocompensation – Entreprises
Si vous émettez un important volume de chèques, la rentabilité et la fiabilité du service Infocompensation - Entreprises seront avantageuses pour votre entreprise. Lorsque les chèques tirés de votre compte sont encaissés, toutes les données pertinentes sont saisies par voie électronique et les chèques vous sont retournés quotidiennement.
Paiement positif
Afin de limiter votre exposition potentielle à la fraude liée aux chèques, le service Paiement positif offre un processus automatisé d'appariement de chèques qui repère rapidement les effets d'exception, qui vous sont signalés et pour lesquels vos instructions de paiement sont demandées.
Paiements préautorisés
Le service de paiement préautorisé par TLV de la Banque CIBC offre à votre entreprise un moyen simple et rapide de prélever les fonds à partir des comptes des clients afin de toujours recevoir les paiements à temps. En outre, ce service rentabilise le processus de paiement et sa planification.
Chambre de compensation automatisée (CCA) - Comptes clients
Le Service Chambre de compensation automatisée (CCA) est un service de fichiers de paiements électroniques qui offre aux entreprises clientes un moyen efficace et pratique de faire des décaissements de fonds outre-frontière en dollars américains. Ce service est similaire aux services de télévirement offerts au Canada. Le Service CCA fournit un environnement sécuritaire pour effectuer des dépôts directs en dollars américains au profit de destinataires se trouvant aux États-Unis.
VirexpressMD
Consolidez les fonds dans votre compte centralisateur pendant la nuit, peu importe où sont effectués les dépôts au Canada. Grâce au service Virexpress, la Banque CIBC vous offre un aperçu détaillé et facile à comprendre de vos dépôts, ce qui vous permet d'exercer un meilleur contrôle sur la gestion de votre trésorerie.
Case postale
Grâce au service de case postale, votre entreprise n'a plus à traiter les chèques et les paiements de factures reçus de vos entreprises clientes. Nous nous occupons de tout le processus, de l'ouverture du courrier à l'envoi des renseignements dont vous avez besoin pour mettre à jour vos comptes clients. Voilà qui accélère l'accès à vos fonds. Des cases postales vous sont offertes au Canada et aux États-Unis.
Accélération des dépôts
Grâce à l'accélération des dépôts, la gestion de votre trésorerie devient plus facile. Les fonds de votre entreprise sont aussitôt portés au crédit de votre compte centralisateur et disponibles immédiatement, peu importe le lieu des dépôts. De plus, les relevés sur l'accélération des dépôts vous tiennent au courant de la façon dont chaque emplacement contribue à la trésorerie de l'entreprise.
Service de rapprochement des comptes
Le rapprochement électronique de vos chèques vous fait gagner du temps, et la production des rapports peut être adaptée aux périodes comptables de votre entreprise.
Service de centralisation des soldes
Chaque jour, Centralisation des soldes effectue le transfert et la consolidation des soldes de comptes courants (débiteurs et créditeurs) dans un compte centralisateur. Ce service permet d'optimiser la gestion des soldes de règlement en consolidant au quotidien les situations des comptes courants afin de créer un fonds géré de manière centrale, et de maximiser les intérêts tout en réduisant le coût d'emprunt.
Services de la paie
Grâce aux services rentables de la paie offerts par Ceridian Canada, vous n'êtes plus obligé d'avoir votre propre service de la paie.
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