Gestion de la composition de l’actif
Les clients qui ont accumulé un actif important ont en général deux grandes préoccupations : ils veulent préserver leur capital et ils veulent augmenter la valeur de leur portefeuille.
La recherche d'un bon équilibre entre la protection et la croissance prudente du patrimoine est au cœur de notre philosophie de placement. Nous veillons à ce que les portefeuilles de nos clients soient pleinement diversifiés et qu'ils renferment une vaste gamme de catégories d'actif et de valeurs. Notre objectif, dans cette perspective, est de dégager des rendements soutenus et de limiter la volatilité.
Nous gérons les compartiments de votre actif en deux étapes :
- La première, stratégique, est définie dans votre Énoncé de la politique de placement. À cette étape, nous vous aidons à déterminer les montants à répartir à long terme dans les différentes catégories d'actif de façon à répondre à vos objectifs de rendement, tout en respectant votre tolérance au risque.
- À la seconde étape, nous ajoutons une nouvelle dimension à la gestion de votre portefeuille en appliquant les principes de gestion tactique de l'actif : nous cherchons à préserver votre capital en réduisant au minimum les placements liés aux catégories d'actif volatils dans les marchés anémiques et à améliorer éventuellement vos rendements en accroissant les placements dans les catégories d'actif et les marchés haussiers pendant les périodes de croissance.
Notre équipe de gestion d'actif spécialisée veut procurer une valeur ajoutée à votre portefeuille en analysant les tendances du marché et de l'économie et en surveillant le rapport risque/rendement de chaque catégorie d'actif.
L'amplitude accordée à chacune des catégories d'actif de votre portefeuille est personnalisée en fonction de votre situation propre, de votre tolérance au risque et des objectifs exposés dans votre Énoncé de la politique de placement.
La diversification appropriée de portefeuilles de placements de qualité représente la pierre angulaire de notre processus de placement et l'assise de notre succès à long terme dans le domaine des placements. Avec Gestion privée de portefeuille CIBC, vous bénéficiez d'une approche disciplinée, articulée et pratique.
Pour en savoir davantage sur notre méthode de gestion de portefeuilles sur mesure, veuillez communiquer avec l'un de nos conseillers en placements de Gestion privée de portefeuille CIBC.
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