Services de gestion de la trésorerie
La Banque CIBC offre une gamme complète de services de gestion des comptes clients, des comptes fournisseurs et de la trésorerie pour répondre à vos besoins complexes de gestion de l'encaisse. Les paiements reçus de vos clients et versés à vos fournisseurs sont traités efficacement afin d'optimiser votre position d'encaisse et d'assurer une gestion efficace des fonds de fonctionnement et d'investissement de votre entreprise.
Gestion des comptes fournisseurs
Gestion des comptes clients
Renseignements sur la trésorerie
Gestion des comptes fournisseurs [début]
Dépôt direct
Il s'agit d'un moyen simple et économique de payer des groupes d’employés, des fournisseurs ou des investisseurs de partout au Canada.
Le dépôt direct par télévirement CIBC offre à votre entreprise un moyen rapide et simple d'effectuer des paiements électroniques et d'éviter les coûts associés à la préparation, à la distribution et au rapprochement des chèques.
Chambre de compensation automatisée (CCA) - Comptes fournisseurs
Le Service Chambre de compensation automatisée (CCA) est un service de fichiers de paiements électroniques qui offre aux entreprises clientes un moyen efficace et pratique de faire des décaissements de fonds outre-frontière en dollars américains. Ce service est similaire aux services de télévirement offerts au Canada. Le Service CCA fournit un environnement sécuritaire pour effectuer des dépôts directs en dollars américains au profit de destinataires se trouvant aux États-Unis.
Infocompensation - Entreprises
Si vous émettez un important volume de chèques, la rentabilité et la fiabilité du service Infocompensation - Entreprises seront avantageuses pour votre entreprise. Lorsque les chèques tirés de votre compte sont encaissés, toutes les données pertinentes sont saisies par voie électronique et les chèques vous sont retournés quotidiennement.
Paiements EDI
Afin d'améliorer l'efficacité du processus de gestion des comptes fournisseurs, le service Paiements EDI offre aux entreprises clientes la possibilité de transmettre à la Banque CIBC des instructions de paiement en format EDI. Le service vous permet également de présenter à vos fournisseurs des détails complets sur le paiement selon le format qui leur convient.
Paiement positif
Afin de limiter votre exposition potentielle à la fraude liée aux chèques, le service Paiement positif offre un processus automatisé d'appariement de chèques qui repère rapidement les effets d'exception, qui vous sont signalés et pour lesquels vos instructions de paiement sont demandées.
Service de paiement et de remise aux gouvernements
Le Service de paiement et de remise aux gouvernements de la Banque CIBC simplifie le versement de taxes aux organismes des gouvernements fédéral et provinciaux grâce à l'utilisation d'Internet.
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Gestion des comptes clients [début]
Paiements préautorisés
Il s'agit d'un moyen simple et économique de recouvrer les paiements périodiques en dollars canadiens ou américains, et ce, de vos clients de partout au Canada.
Le service de paiement préautorisé par TLV de la Banque CIBC offre à votre entreprise un moyen simple et rapide de prélever les fonds à partir des comptes des clients afin de toujours recevoir les paiements à temps. En outre, ce service rentabilise le processus de recouvrement et sa planification.
Chambre de compensation automatisée (CCA) - Comptes clients
Le Service Chambre de compensation automatisée (CCA) est un service de fichiers de paiements électroniques qui offre aux entreprises clientes un moyen efficace et pratique de faire des décaissements de fonds outre-frontière en dollars américains. Ce service est similaire aux services de télévirement offerts au Canada. Le Service CCA fournit un environnement sécuritaire pour effectuer des dépôts directs en dollars américains au profit de destinataires se trouvant aux États-Unis.
Virexpress
Afin de vous permettre de tirer la valeur maximale des fonds déposés, le service Virexpress offre la possibilité de faire des dépôts à n'importe quelle institution financière prédéterminée au Canada.
Case postale
Éliminer le processus de remise des comptes clients dans votre entreprise.
Grâce au service de case postale, votre entreprise n'a plus à traiter les chèques et les paiements de factures reçus de vos entreprises clientes. Nous nous occupons de tout le processus, depuis l'ouverture du courrier jusqu'à l'envoi des renseignements dont vous avez besoin pour mettre à jour vos comptes clients, ce qui accélère l'accès à vos fonds. Des cases postales vous sont offertes au Canada et aux États-Unis.
Pour en savoir plusAccélération des dépôts
Il s'agit d'un moyen simple d'assurer un suivi sur les dépôts et de les consolider pour accélérer l'accès aux fonds.
Grâce à l'accélération des dépôts, la gestion de votre trésorerie devient plus facile. Les fonds de votre entreprise sont aussitôt portés au crédit de votre compte centralisateur et disponibles immédiatement, peu importe où les dépôts sont effectués. De plus, les relevés sur l'accélération des dépôts vous tiennent au courant de la façon dont chaque emplacement contribue à la trésorerie de votre entreprise.
Traitement des dépôts des entreprises
Si vous recevez un important volume de chèques, le service Traitement des dépôts des entreprises vous permettra de bénéficier d'un plus long délai pour remettre vos chèques à la Banque CIBC, tout en continuant de recevoir la valeur au même jour pour vos effets.
Encaissement de factures
Le service Encaissement de factures rend le recouvrement des paiements de factures simple et pratique.
Le service EF offre à vos clients de multiples façons d'effectuer leurs paiements de factures. Grâce à ce service EF, les renseignements sur le paiement sont consolidés et les fonds, déposés dans votre compte par télévirement (TLV), ce qui vous donne accès à vos fonds rapidement.
Service de règlement électronique de factures CIBC à l'intention des marchands
Le Services de règlement de factures CIBC, à l'intention des marchands, donnent à vos clients différentes options de paiement de manière à ce que vous obteniez votre argent plus rapidement que si vous utilisiez d'autres méthodes de paiement conventionnelles. Les renseignements détaillés sur les paiements vous permettent de rapprocher vos comptes clients rapidement et facilement vous donnant ainsi plus de contrôle sur la gestion de vos comptes et de votre flux de trésorerie.
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Renseignements sur la trésorerie [début]
Rapprochement des comptes
Le service Rapprochement des comptes permet aux entreprises clientes de rapprocher automatiquement les chèques traités.
Centralisation des soldes
La centralisation des soldes (CS) est un service de compensation permettant la mise à zéro quotidienne des comptes liés à ce service, aux fins du calcul de l'intérêt et du paiement des engagements.
Chaque jour, Centralisation des soldes effectue le transfert et la consolidation des soldes de comptes courants (débiteurs et créditeurs) dans un compte centralisateur. Ce service permet d'optimiser la gestion des soldes de règlement en consolidant au quotidien les situations des comptes courants afin de créer un fonds géré de manière centrale, et de maximiser les intérêts tout en réduisant le coût d'emprunt.
Chèques Imagerie
Pour vous permettre de gagner du temps, la Banque CIBC convertira vos chèques encaissés en fichiers images, contenant tous les renseignements pertinents, qu'elle enregistrera sur CD et vous fera ensuite parvenir. Le moteur de recherche fourni permet d'obtenir facilement des renseignements précis.
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