Surveillance des fraudes : Virements de fonds pour des étrangers

Les criminels veulent que vous effectuiez leurs opérations bancaires pour eux. S'ils gagnent votre confiance, ils utiliseront votre compte pour encaisser de faux chèques, virer des fonds à partir d'autres comptes et envoyer de l'argent volé outre-mer. Ils utilisent divers trucs pour vous convaincre de leur légitimité. Certains vous donneront même de l'argent pour gagner votre confiance. En acceptant et en redirigeant des dépôts électroniques (comme des virements), vous pourriez participer à un complot de blanchiment d'argent, si ces dépôts sont le résultat de fraudes ou de toute autre activité criminelle. Les histoires varient, mais les résultats sont les mêmes : fraude et pertes financières.

Histoires courantes de fraude

Loteries frauduleuses	Un criminel vous avise que vous avez gagné à la loterie, mais que vous devez d'abord payer les taxes sur le lot gagné. Si vous ne disposez pas de fonds suffisants pour régler ces frais, il peut vous offrir le financement d'un tiers (qui participe à la fraude). Vous recevez un chèque au montant des taxes, puis vous virez les fonds pour payer les taxes sur le lot gagné. Par la suite, vous apprenez que le chèque initial était frauduleux et que vous êtes responsable de la perte.
Trop-payé	Le criminel achète un article que vous vendez et vous verse un montant plus élevé que le prix demandé. Après lui avoir remboursé la différence, vous apprenez que le paiement initial était frauduleux et que les frais ont été contre-passés.
Travail à domicile	Une offre d'emploi consiste à recevoir des fonds dans votre compte bancaire, puis à virer une partie de ces fonds à un autre compte. Après avoir viré les fonds, vous apprenez que l'opération initiale a été contre-passée.
Représentant du gouvernement	Un criminel se présente comme un représentant du gouvernement d'un autre pays et vous demande de l'aider à sortir des fonds du Canada. Vous recevez l'argent et effectuez le virement. Tout comme dans les situations précédentes, le dépôt initial est frauduleux et vous êtes responsable du montant du virement.
Héritage	Un parent que vous n'avez jamais rencontré vous a légué une somme d'argent. Vous devez cependant payer des frais de service avant de recevoir les fonds. Comme dans les exemples précédents, cette fraude peut vous occasionner des pertes financières importantes.

Réduire les risques

N'effectuez aucune opération financière au nom d'étrangers.
Méfiez-vous des offres qui semblent trop belles pour être refusées.
N'oubliez pas que les chèques et les fonds déposés dans votre compte peuvent être contrepassés longtemps après leur compensation.
N'effectuez aucun virement de fonds tant que vous n'avez pas confirmé la légitimité d'un chèque ou d'un dépôt électronique.
Si vous croyez qu'un chèque peut être frauduleux, nous vous recommandons de faire certifier le chèque à la banque émettrice (le nom de la banque qui est inscrit sur le chèque). Vous pouvez aussi demander à votre centre bancaire CIBC d'envoyer le chèque à la banque émettrice pour qu'elle s'occupe de l'encaisser.

Que faire si vous croyez être victime de fraude?

Communiquez avec votre centre bancaire local, avec les Services bancaires téléphoniques au 1 800 465-2422, ou encore avec les Services bancaires en direct au 1 888 872-2422.
Communiquez avec Phonebusters au 1 888 495-8501. Télécopieur : 1 888 654-9426.
Adresse de courriel :