Fraude par carte de débit

Renseignements concernant la sécurité des cartes de débit et leur utilisation frauduleuse

La Banque CIBC accorde une importance primordiale à la protection de ses clients contre les pertes qu'ils risquent de subir en conséquence d'un crime financier. Nous sommes en contact permanent avec les services de police, l'Association INTERAC, l'Association des banquiers canadiens et d'autres institutions financières et collaborons avec eux pour protéger nos clients contre les fraudes financières. Cependant, même si nous faisons de notre mieux pour les prévenir, les fraudes se produisent toujours.

Que fait la Banque CIBC pour combattre la fraude de carte de débit?

Bien que les services partagés INTERAC soient parmi les plus sûrs au monde, les fraudes par carte de débit ne sont pas impossibles. À titre de membre de l'Association INTERAC, la Banque CIBC s'engage à aider à protéger ses clients des fraudes par carte de débit.

En octobre 2006, nous avons procédé à l'installation par phases d'un nouveau lecteur de cartes aux guichets automatiques bancaires CIBC. Ce dispositif vert illuminé recouvrant la fente du GAB empêchera quiconque d'obtenir les renseignements sur les Cartes pratiques et les cartes VISA de nos clients au moyen de pratiques ou d'appareils illégaux. L'autocollant de vérification de la Banque CIBC qui se trouve sur le guichet automatique constitue la preuve que le dispositif est authentique. En plus d'améliorer la protection des renseignements personnels des clients, le nouveau lecteur de cartes n'a aucune incidence sur la façon dont nos clients effectuent leurs opérations bancaires.

Nous continuons également d'investir considérablement dans les réseaux de sécurité et dans la formation d'experts qui vérifient toujours les incidents suspects liés à l'utilisation d'une Carte Pratique et enquêtent sur ceux-ci. En fait, dans de nombreux cas, la Banque CIBC désactive les Cartes Pratiques avant qu'elles ne soient utilisées frauduleusement. Nous avons normalisé notre processus de déclaration de fraude ainsi que simplifié et accéléré le processus de remboursement pour les victimes de fraude confirmées.

Nous investissons aussi pour trouver des solutions plus durables afin que les cartes de GAB et les Cartes Pratiques soient plus sûres. Nous continuons de travailler en collaboration avec l'Association INTERAC et d'autres institutions financières canadiennes pour établir et évaluer des normes qui permettront aux banques d'utiliser une technologie de puce d'ordinateur plus sûre pour les opérations effectuées par carte de débit (en remplacement de la technologie de piste magnétique actuelle). De plus, nous continuons d'investir dans des systèmes de détection évolués pour nos GAB.

Que puis-je faire pour me protéger contre les fraudes financières?

Vous trouverez ci-après quelques précautions à prendre pour vous protéger et éviter d'être victime d'une fraude financière :

Avec votre bras ou votre corps, protégez votre NIP de la vue des passants lorsque vous effectuez des opérations au GAB ou à un point de vente.
Ne laissez jamais votre Carte Pratique hors de votre vue lorsque vous effectuez une opération de débit à un point de vente. N'oubliez jamais de reprendre votre Carte Pratique et votre relevé d'opération une fois l'opération terminée.
Vérifiez régulièrement vos relevés ou votre livret de banque pour vous assurer que toutes les opérations y sont inscrites correctement. Si les écritures diffèrent des opérations effectuées (p. ex., opérations manquantes ou supplémentaires), appelez immédiatement votre centre bancaire CIBC ou les Services bancaires téléphoniques au 1 800 465-2422.
Si votre Carte Pratique est perdue, volée ou retenue par un GAB, appelez immédiatement votre centre bancaire CIBC ou les Services bancaires téléphoniques au 1 800 465-2422, dès que vous vous rendez compte du problème.
Votre Carte Pratique et votre NIP sont les clés de votre compte bancaire. Ne divulguez jamais votre NIP à quiconque car vous pourriez être tenu responsable des pertes. Vous devez être la seule personne à le connaître.
Mémorisez votre NIP. Si vous soupçonnez une personne de connaître votre NIP, changez-le sur-le-champ ou, avisez votre centre bancaire ou les Services bancaires téléphoniques CIBC au 1 800 465-2422.
Lorsque vous choisissez votre NIP, n'utilisez jamais des renseignements évidents. Vous pourriez être tenu responsable des pertes si vous créez un NIP ou un mot de passe au moyen de chiffres qui peuvent être facilement devinés, tels qu'un numéro de téléphone, une date de naissance, une adresse ou un numéro d'assurance sociale.

À quel point suis-je responsable si ma Carte Pratique est utilisée de manière frauduleuse?

Si vous êtes une victime confirmée de fraude et que vous avez rempli vos obligations en vertu de l'Entente relative aux Téléservices CIBC, vous ne serez pas tenu responsable des pertes associées à cette fraude. Je vous recommande de passer en revue votre Entente relative à l'utilisation des Téléservices CIBC pour obtenir davantage de précisions.

Si je soupçonne d'avoir été victime d'une fraude financière, que dois-je faire?

Appelez-nous au 1 800-465-2422 ou contactez le centre bancaire avec lequel vous faites affaire.

Pour de plus amples renseignements à ce sujet, consultez ces sites Web :
L'Association des banquiers canadiens
L'Association INTERAC