Paiement positif
Paiement positif CIBC est un processus automatisé d'appariement de chèques qui est exécuté par notre Service de rapprochement des comptes. Le service est offert aux clients qui remplissent les conditions voulues. La liste des chèques que vous avez émis est appariée aux chèques payés chaque jour et aux effets d'exception. (p. ex. les effets qui ne figurent pas sur la liste des chèques émis que vous nous avez fournie et qui pourraient être frauduleux) sont identifiés. Ils sont donc saisis dans un rapport quotidien qui vous est envoyé et vous devrez alors nous informer de votre décision de payer ou de ne pas payer.
Pourquoi utiliser Paiement positif?
- peut réduire le risque éventuel de chèque frauduleux
- repère les effets d'exception au moment de leur présentation, plutôt que pendant le processus de rapprochement
- restreint le processus de rapprochement aux effets non concordants
- sur demande, les copies de certains effets d'exception peuvent être envoyées par télécopieur aux clients pour examen
Quels sont les éléments essentiels de Paiement positif?
Paiement positif vous aidera à repérer plus rapidement les effets qui pourraient être frauduleux ainsi que les effets d'exception et vous permet de demander immédiatement à la Banque CIBC de retourner ces effets à l'institution financière négociatrice.
Caractéristiques
- l'appariement électronique s'effectue d'après le numéro de série du chèque et le montant encodé
- les chèques dont l'information concorde avec celle du fichier de chèques que vous nous avez fourni sont automatiquement payés
- la Banque CIBC vous enverra par télécopieur un exemplaire du relevé des effets d'exception qui comprend le numéro de série et le montant des chèques, au plus tard à 11 h, heure de l'EST et alors vous devrez communiquer à la banque votre décision de payer ou de ne pas payer le jour même au plus tard à 14 h 30, heure de l'EST
- vous recevrez un relevé complet de rapprochement des comptes à la fin de l'exercice
Méthodes d'exécution
- transmission par PC aux Services bancaires aux entreprises à l'adresse www.businessbanking.cibc.com/french ou par les Services de transfert de fichiers CIBC, disponible 24 heures par jour, 7 jours par semaine
- les transmissions des données sont organisées par l'intermédiaire du représentant, services bancaires aux entreprises
Heures de service
Décision de payer ou de ne pas payer- la Banque CIBC exige un avis de payer ou de ne pas payer par téléc. au plus tard à 14 h 30, heure de l'Est le jour même
- si d'ici 15 h, heure de l'EST les instructions ne sont pas reçues, les effets d'exception seront automatiquement payés
- le fichier de chèques émis peut être fourni à la Banque CIBC chaque jour conformément au cycle d'émission de chèques établi
- le dossier de chèques émis doit être reçu par la Banque CIBC au plus tard à 15 h, la veille du jour où les chèques commencent à être compensés
Le texte a pour objectif de fournir seulement une description générale de ce produit et de ses caractéristiques. La Banque CIBC se réserve le droit de modifier ou d'abandonner ce produit ou l'une de ses caractéristiques en tout temps. Ce produit et ses caractéristiques sont assujettis aux modalités de l'entente applicable régissant leur utilisation.
Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre représentant CIBC ou directement au numéro suivant 1-877-873-2765.
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