Traitement des dépôts des entreprises

Le Traitement des dépôts des entreprises (TDE) vous permet de remettre directement aux Centres de traitement CIBC un volume important de chèques pour traitement. Vous n'avez donc pas à remettre vos chèques à un centre bancaire CIBC pour le dépôt et le traitement.

Pourquoi utiliser le Traitement des dépôts des entreprises?

Grâce au Traitement des dépôts des entreprises, vous bénéficiez d'un délai plus long pour remettre vos chèques à la Banque CIBC, tout en continuant de recevoir une valeur au même jour pour vos effets. Il suffit de coder tous les chèques, de les placer par lots et de préparer un justificatif de dépôt pour chaque lot. Une fois les lots remis à la Banque CIBC, ils sont traités par l'intermédiaire du système automatisé de compensation et de règlement, qui transfère ensuite les renseignements à notre système dépôts commerciaux pour la passation à votre compte d'entreprise CIBC.

Caractéristiques du service

• Heure de clôture prolongée
  Heure de clôture prolongée pour la remise des chèques à la Banque CIBC. En remettant vos lots de chèques au Centre de traitement CIBC au plus tard à 20 h, heure locale, vous bénéficiez de la valeur au même jour pour les fonds.
• Traitement des effets en dollars canadiens et américains
  Le TDE permet de traiter les effets en dollars canadiens et américains. Nous passons les crédits TDE si vous détenez au moins un compte d'entreprise en dollars canadiens et un autre en dollars américains.
• Plusieurs centres de traitement
  De multiples Centres de traitement desservent les divers emplacements de dépôts (généralement situés dans les villes-centres).
• Rapport quotidien offert
  Vous pouvez choisir de recevoir un rapport quotidien.
• Effets non traités retournés
  Les effets qui ne peuvent être traités vous sont retournés. Il peut s'agir d'effets en devise autre que canadienne ou américaine, d'effets qui n'ont pas été codés avec les renseignements bancaires, d'obligations, de coupons, etc.

Heures de service

• Les Centres de traitement doivent recevoir les chèques au plus tard à 20 h, heure locale.
• Les rapports sur papier sont disponibles pour être ramassés au plus tard à 10 h, heure locale, le jour ouvrable suivant le traitement.

Méthodes de livraison

• Les effets sont livrés aux Centres de traitement par l'entreprise de messagerie indiquée par le client, aux frais et aux risques de ce dernier.
• Pour la livraison des dépôts, des sacs spéciaux à l'épreuve des manipulations frauduleuses doivent être utilisés.
• Le client doit indiquer au Centre de traitement le nom de l'entreprise de messagerie et l'heure de la livraison.

Le texte a pour objectif de fournir seulement une description générale de ce produit et de ses caractéristiques. La Banque CIBC se réserve le droit de modifier ou d'abandonner ce produit ou l'une de ses caractéristiques en tout temps. Ce produit et ses caractéristiques sont assujettis aux modalités de l'entente applicable régissant leur utilisation.

Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre représentant CIBC ou directement au numéro suivant 1-877-873-2765.

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