Infocompensation - Entreprises
Infocompensation - Entreprises est un service de compensation de chèques économique et fiable, répondant aux besoins des clients qui émettent beaucoup de chèques. Au fur et à mesure que les chèques tirés sur votre compte sont présentés au paiement, toutes les données pertinentes sont télésaisies au centre de traitement de la banque, les chèques sont mis en liasses et vous sont retournés chaque jour.
Lorsque vous recevez les chèques payés, il vous revient de les vérifier chaque jour. Vous devez retourner les effets irréguliers (quant aux signatures, endossements, dates ou ceux présentant toute autre irrégularité) au centre bancaire CIBC désigné au plus tard à 15 h, le jour où les effets étaient prêts à être livrés. Tous les effets non retournés seront payés et ce paiement est considéré comme final.
Pourquoi utiliser Infocompensation - Entreprises?
- fournit des renseignements sur les décaissements
- améliore l'efficacité du traitement
- vous permet d'effectuer un grand nombre de fonctions de traitement de chèques
Quels sont les éléments essentiels de Infocompensation - Entreprises?
Le service Infocompensation – Entreprises vous permet de gérer le traitement quotidien des effets payés et l'établissement de relevés connexes et d'assumer le contrôle d'un grand nombre de fonctions de traitement de chèques actuellement effectuées par la banque.
Caractéristiques
- un volume mensuel minimum de 1000 chèques est suggéré avec comptabilité automatisée
- une copie papier indiquant tous les effets saisis et un résumé des montants et des volumes vous sont fournis
- vous assumez la responsabilité de la vérification des chèques et du retour des effets irréguliers
- les chèques sont triés par numéro de série et vous pouvez passer les chercher à un centre bancaire CIBC désigné ou au centre régional de traitement
- vous recevez le fichier des données brutes contenant toutes les informations de la ligne MICR, ce qui vous permet de manipuler les données et de produire des relevés à partir de votre terminal
- des relevés détaillés sont automatiquement produits
- dollars canadiens seulement; les chèques ne peuvent pas être certifiés
- des chèques spéciaux Infocompensation – Entreprises portant un transit spécial sont utilisés
Méthodes d'exécution
Le fichier de sortie quotidien est transmis par:
- PC par l'intermédiaire des Services bancaires aux entreprises à www.businessbanking.cibc.com/french
- PC par l'intermédiaire du Service de transfert de fichiers de la Banque CIBC
Heures de service
- le fichier de sortie est transmis avant 9 h, heure locale le lendemain; une heure précise est déterminée avec le client
Le texte a pour objectif de fournir seulement une description générale de ce produit et de ses caractéristiques. La Banque CIBC se réserve le droit de modifier ou d'abandonner ce produit ou l'une de ses caractéristiques en tout temps. Ce produit et ses caractéristiques sont assujettis aux modalités de l'entente applicable régissant leur utilisation.
Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre représentant CIBC ou directement au numéro suivant 1-877-873-2765.
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